Finance Business Service
ул. Антоновича, 72/74 03150 Киев, Украина
+38 044 498 56 40, info@fbs-group.com
Пн-Пт с 08:00 до 19:00 Киев
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777

Получение финансовой лицензии

Международный рынок финансовых услуг, к которому можно отнести брокерские услуги для форекс-торговли, торговлю опционами и финансовыми инструментами, предоставление кредитов, выпуск дебетовых и кредитных карт, прием депозитов, страховые операции, операции по процессингу средств, а также инвестиционные и многие другие услуги, достаточно конкурентный, вследствие чего завоевать доверие клиента очень сложно. Выбирая провайдера финансовых услуг, клиенты в первую очередь обращают внимание на финансовые показатели компании, ее репутацию, отзывы участников и, конечно же, на законные аспекты работы такой компании. Провайдер финансовых услуг, не зарегистрированный надлежащим образом в соответствии с требованиями финансовых регуляторов и не имеющий разрешительных документов (таких как лицензии и сертификаты), с юридической точки зрения не имеет прав на работу в принципе, с маркетинговой - не сможет привлечь большой пул клиентов и иметь хорошие финансовые показатели. Для того чтобы активно и легально работать на рынке финансовых услуг, финансовые компании (банки, процессинговые компании, страховые компании, фонды, кредитные организации и др.) обязаны иметь лицензии.

Лицензии и основные страны, лицензирующие международные финансовые предприятия

Broker license Австралия, Великобритания, Грузия, Кипр, Латвия, Литва, Мальта, Новая Зеландия, Сейшельские о-ва, Чехия Лицензия брокера Вам потребуется, если Вы решили вести деятельность по трейдингу финансовых инструментов и бумаг (включая акции и бонды), а также операций с валютой.
Лицензия на предоставление услуг по инвестиционному консультированию Австралия, Белиз, Великобритания, Венгрия, Германия, Кипр, Латвия, Литва, Мальта, Новая Зеландия, Панама, Чехия, Эстония Лицензия покрывает виды деятельности, связанные с предоставлением консультаций по наиболее подходящим клиенту вкладам, продажам и инвестициям, таких как инвестиции в недвижимость, ценные бумаги, портфельные инвестиции и др.
Лицензия на ведение банковской деятельности. Австралия, Белиз, Великобритания, Венгрия, Германия, Кипр, Латвия, Литва, Мальта, Новая Зеландия, Панама, Чехия Банковская лицензия необходима для осуществления деятельности банковских финансовых учреждений независимо от того, предоставляются банковские услуги с физическим присутствием в офисе (традиционный банк) или онлайн – (онлайн/мобильный банкинг). Типы банковских лицензий могут отличаться в зависимости от планируемых услуг (процессинг, депозиты, микро/макро-кредитование для физических или юридических лиц, карточные продукты, операции с валютой, ЦБ и т.п.)
Лицензия форекс Австралия, Белиз, Болгария, Великобритания, Ванауту, Венгрия, Германия, Гонконг, Кипр, Каймановы острова, Латвия, Литва, Мальта, Новая Зеландия, Панама, Чехия, Маврикий, БВО Два вида лицензий – лицензия форекс-дилера (для совершения договоров маржинальной торговли от своего имени, на своей площадке и за свой счет с физ. лицами, обязательства по которым зависят от изменения курса валют) и лицензия форекс-брокера (для посреднических операций от имени клиента на форекс-рынке).
Лицензия для платежных и процессинговых систем Австралия, Белиз, Великобритания, Венгрия, Германия, Кипр, Латвия, Литва, Мальта, Новая Зеландия, Панама, Чехия Лицензия для платежных (финансовых не банковских) компаний – в зависимости от юрисдикции и предполагаемых услуг компании на каждый из нижеуказанных сервисов необходима отдельная лицензия: расчетные и мерчант счета, перевод средств, выпуск карт, эквайринг платежных инструментов, выполнение платежных операций с ПОС-терминалами.

Процедура получения лицензии довольно сложная и длительная. Лицензионные требования зависят от выбранной страны и типа лицензируемых услуг.

Общие требования:

  • Регистрация компании и физическое расположение офиса на территории страны-лицензиара (включая наличие постоянных директоров и сотрудников в данном офисе).
  • Должный уровень капитализации – капитал компании должен соответствовать требованиям к капиталу под кредитный, валютный и прочие риски в зависимости от вида деятельности компании.
  • Срок рассмотрения заявки – 3-6 месяцев, иногда – до 12-24 месяцев.
  • В некоторых странах (Мальта, Великобритания) – страхование гражданской ответственности (для возмещения убытков от непрофессионализма или профессиональной халатности).
  • Наличие детального бизнес-плана на ближайшие 3-5 лет с исчерпывающим описанием планируемых услуг.
  • Подробный регламент процессов деятельности компании: описание всех процедур, рисков, системы препятствования отмыванию денег и финансированию терроризма, защиты данных клиентов, и др.).
  • Личная встреча-собеседование с лицензионной комиссией.
  • Использование современных и надежных информационных систем для защиты баз данных.

Требования к бенефициарам, собственникам, директорам, учредителям:

  • отсутствие судимостей и хорошая репутация;
  • подтверждение источника дохода, капитала;
  • соответствующий опыт работы, релевантное образование.

Аннулирование лицензии

Финансовый регулятор имеет право в любой момент отозвать выданную лицензию или приостановить ее действие в следующих случаях:

  • из-за предоставления заведомо-ложной информации в заявлении на получение лицензии;
  • из-за изменений в структуре компании, имеющих отношение к ее руководству, регистрации, деятельности и предоставляемым услугам, о которых компания не уведомила лицензионную комиссию заранее в указанный срок;
  • если компания перестала соответствовать лицензионным требованиям.

Ведение деятельности в других странах.

Стоит отметить, что такие лицензии, как банковские, страховые и др. действуют исключительно на территории страны-лицензиара и не распространяются на филиалы и дочерние компании, расположенные в других государствах. Для ведения деятельности в других странах необходимо получать лицензию от местных финансовых регуляторов. Однако, если это не ограничено лицензией, лицензированная компания имеет право предоставлять свои услуги клиентам-нерезидентам, но на территории страны-регистрации/лицензирования.

Основные расходы (зависят от страны-лицензиара):

  • уставный капитал, гарантийные/страховые фонды;
  • государственные сборы за рассмотрение заявления и выпуск лицензии;
  • ежегодные лицензионные сборы;
  • юридические консультационные услуги по получению лицензии.

Наши услуги:

  • Регистрация компании и открытие банковского счета (по необходимости).
  • Помощь в подготовке и сборе документов в соответствии с лицензионными требованиями.
  • Подача документов, организация личной встречи с комиссией (по необходимости).
  • Дальнейшее юридическое сопровождение деятельности компании.

Заказать услугу

c нашими специалистами

Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Используйте формат name@mail.com
Только буквы, цифры и пробелы (от 2 до 30 знаков)

Остались вопросы?

Запишитесь на профессиональную консультацию

Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777

Новости

#Лицензирование #Международная торговля
Получение лицензии на осуществление охранной деятельности
Получение лицензии на осуществление охранной деятельности Клиенты обращаются в Finance Business Service с вопросами относительно получения лицензии на осуществление охранной деятельности. Данные вопросы решаются специалистами компании в максимально короткие сроки.Несмотря на то, что процедура получения лицензии несколько изменилась в...
НБУ запустил «Реестр индивидуальных лицензий на совершение физическими лицами валютных операций»
НБУ запустил «Реестр индивидуальных лицензий на совершение физическими лицами валютных операций» Национальный банк Украины (далее – НБУ) продолжает совершенствовать и упрощать механизмы осуществления процессов валютного регулирования.Так, постановлением Правления Национального банка Украины №54 «Про внесение изменений в некоторые нормативно-правовые акты...
Интернет банк без отделений получил полноценную банковскую лицензию
Интернет банк без отделений получил полноценную банковскую лицензию Банк Монзо: от краудфандинга и ограниченной лицензии до официального разрешения на полноценную деятельность Необычный банк Великобритании Монзо, прославившийся тем, что отошел от старых принципов банкинга, стал первым в мире цифровым банком, который перенес все...
Новая экономическая стратегия Люксембурга
Новая экономическая стратегия Люксембурга Комитет Люксембурга по торговле и инвестициям, ознакомил с положениями новой стратегии экономического роста, которая направлена на привлечение прямых инвестиций, а также на поддержку компаний, выходящих на иностранные рынки.Основные положения стратегии:Повышение...