Finance Business Service
. , 72/74 03150 ,
+38 044 498 56 40, info@fbs-group.com
Пн-Пт с 08:00 до 19:00 Киев
Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777
Любые символы от 4 до 300
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages

Возврат средств из ABLV банка

Проблемы у латвийского ABLV Bank начались после обвинения его в ряде нарушений, связанных с участием в отмывании денег, поддержке терроризма, обслуживании коррумпированных лиц и т.д. Учитывая это, Европейский Центральный Банк принял решение о ликвидации ABLV Bank.

Следует отметить, что деятельность латвийской системы гарантирования вкладов соответствует требованиям Директивы Европейского Парламента и Совета 94/19/EK о системах гарантирования вкладов от 30 мая 1994 года. В связи с этим, при наступлении момента недоступности вкладов каждому клиенту государством гарантируется выплата его вклада в размере 100 000 евро за счет Фонда гарантирования вкладов.

В сложившейся ситуации в качестве банка, который будет осуществлять гарантийные выплаты клиентам ABLV Bank, был выбран Citadele Bank.

По информации Citadele Bank, гарантийные выплаты начались 3 марта 2018 года, и полностью свои вклады получат приблизительно 88% вкладчиков.

Коротко о процедуре обращения и выплате гарантированных вкладов

Гарантийные выплаты осуществляются на основании заявления, которое может быть подано в течение 5 лет с момента недоступности вклада (т.е. до февраля 2023 года), лично или через представителя в один из филиалов Citadele Bank (Citadele branch, Филиал «Лаймдота», KAC "Skanste", KAC "Mol", Юрмальский филиал).

Иностранные клиенты подают заявление только в головной офис Citadele Bank в Риге по адресу: площадь Республикас, 2-А (время работы: с 8:30 до 17:30 без перерывов).

языки заполнения заявления – латвийский, русский, английский. На одном из этих языков должна быть и доверенность, если подача заявления осуществляется через представителя. Выплата производится одной транзакцией в евро, путем безналичного перечисления денежных средств на счет клиента, в указанном им банке. Если гарантированная сумма выплаты - до 1000 евро, то выплата может быть произведена наличными.

Какие документы необходимо иметь при себе:

Физическое лицо (может подать заявление как лично, так и через представителя по нотариальной доверенности):

  1. паспорт, дающий право въезжать и находиться на территории Латвии*;
  2. нотариальная доверенность (если подает представитель).

Юридическое лицо (подает представитель, который имеет право подписи в банке):

  1. паспорт представителя, дающий право въезжать и находиться на территории Латвии*;
  2. документ, подтверждающий полномочия представителя (например, решение о назначении директора и/или нотариальная доверенность);
  3. регистрационные документы предприятия;
  4. учредительные документы предприятия в действующей редакции;
  5. документ, подтверждающий активный статус предприятия (документ действителен в течение 1 года).

* Желательно, чтобы документы, удостоверяющие личность, были теми же, которые предоставлялись при идентификации в ABLV Bank.

В некоторых случаях размер гарантированной выплаты физическим лицам может превышать 100 000 евро. В частности, физические лица могут претендовать на дополнительную гарантированную выплату в размере до 200 000 евро, (т.е. общая сумма выплаты может достигать 300 000 евро), если в течение последних трех месяцев на их счет были зачислены средства от:

  1. продажи недвижимого имущества;
  2. социальной компенсации, выплаченной государством;
  3. выплаты компенсации за понесенный ущерб (напр., выплата по страховому полису);
  4. компенсации за несправедливый приговор суда.

Кто не сможет получить гарантированное возмещение:

  • владельцы вкладов, с которыми в течение последних двух лет не совершалось никаких действий и размер которых не превышает 10 евро;
  • владельцы вкладов, которые связаны с легализацией средств, полученных преступным путем, либо попадают под определение средств, полученных преступным путем;
  • кредитные организации, финансовые учреждения, страховые общества, частные пенсионные фонды, общества по управлению вложениями и инвестиционные брокерские общества.

Информация о затратах, связанных с перечислением средств

Услуги и их стоимость:

  • Перечисление на свой счет в банке группы Citadele - бесплатно
  • Перечисление на свой счет в любом другом латвийском банке - бесплатно
  • Остальные перечисления - 0,2% (мин. EUR 24, макс. EUR 75)
  • Снятие наличных согласно прейскуранту банка - EUR 5, если сумма 10 евро и больше

Посещение банка целесообразно будет согласовать заранее:

  • По круглосуточному телефону +371 67010076 (по этому же телефону можно узнавать всю интересующую информацию, касающуюся гарантированных выплат);
  • Заполнив форму заявки на сайте - international.citadele.lv

ВАЖНО!!! Citadele Bank для выплаты гарантированных вкладов нерезидентам новые счета не открывает.

Для того, чтобы быть уверенным, что пакет документов, который будет подаваться в Citadele Bank, полностью соответствует требованиям, предварительно сканы этих документов можно направить на электронный адрес info_int@citadele.lv

После этого Citadele Bank направит ответ о соответствии их содержания и юридической формы необходимым требованиям для подачи заявления о получении гарантированного возмещения. Рассмотрение документов может длиться до трех недель.

Кроме того, до поездки в Латвию будет целесообразно уточнить, были ли переданы из ABLV Bank в Citadele Bank сведения по счету клиента для осуществления гарантированных выплат. Узнать это можно двумя способами:

  1. КВ личном кабинете через интернет-банкинг. Таким образом можно узнать, полагается ли гарантированная выплата, а также ее сумму.
  2. КВ Комиссии рынка финансов и капитала по тел. +37167-77-49-83 или +37167-77-48-00, для чего необходимо сообщить регистрационный номер клиента и точное название компании (ФИО – если это физлицо). Так можно узнать, полагается выплата или нет, а вот сумму гарантированной выплаты таким способом узнать нельзя.

Что касается клиентов, чьи сбережения на счетах в ABLV Bank превышают 100 000 евро, то они смогут заявить свои требования в рамках процесса ликвидации ABLV Bank. По этому вопросу ABLV Bank рекомендует следить за информацией, которую будут публиковать Европейский Центральный Банк и финансовый регулятор Латвии на своих сайтах.

Остатки по счету клиент может узнать только в ABLV Bank у своего приват-банкира, Citadele Bank такой информацией не владеет.

Позвонить

Заказать услугу

c нашими специалистами

Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Используйте формат name@mail.com
Только буквы, цифры и пробелы (от 2 до 30 знаков)

Остались вопросы?

Записаться на бесплатную консультацию с нашими специалистами

Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777

Новости

#Латвия #Банки #Бизнес #Защита активов #Трансфертное ценообразование
Центральный банк Кипра сообщил свою официальную позицию насчет shell компаний
Центральный банк Кипра сообщил свою официальную позицию насчет shell компаний 14 июня банки Кипра получили письмо от регулятора с подробным описанием компаний-оболочек (Shell Companies) и компаний-почтовых ящиков (Letter box companies), а также с требованиями относительно дальнейшей работы с ними. Согласно указанного письма ЦБ Кипра, понятие «компания-оболочка»...
Ликвидаторы Versobank начнут выплату крупных компенсаций
Ликвидаторы Versobank начнут выплату крупных компенсаций Исходя из того, что активы ликвидируемого Versobank превышают известные обязательства, ликвидаторы приняли решение досрочно возместить всем вкладчикам деньги, которые хранились на вкладах и счетах. Сумма компенсации составляет 200 000 евро и еще дополнительно 30% от...
Процедура открытия счета в банке Чехии. Некоторые аспекты KYC
Процедура открытия счета в банке Чехии. Некоторые аспекты KYC Вряд ли можно сказать, что Чехия является одной из самых сложных юрисдикций в плане открытия банковского счета для компании, где участниками являются нерезиденты этой страны. Однако, все же, определенная специфика и требования при заполнении банковских форм все же...
ABLV Bank разрешили начать процесс самоликвидации
ABLV Bank разрешили начать процесс самоликвидации Решением Комиссии рынка финансов и капитала (FKTK) был запущен процесс самоликвидации ABLV Bank. "Мы долго принимали решение, потому что надо было оценить все риски. Теперь надо создать подробный план. В нем будут прописаны все шаги, действия и ответственность. Мы одобрили всех...