Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Тільки літери та пробіли (від 2 до 30 символів)
Введіть номер, приклад +380777777777

Нові вимоги для отримання ліцензії на криптодіяльність в Естонії

Нові вимоги для отримання ліцензії на криптодіяльність в Естонії

В кінці вересня 2021 року Міністерство фінансів Естонської Республіки представило на обговорення законопроект, що стосується змін в законодавстві про постачальників послуг віртуальних активів (далі – законопроект).

Уряд Естонії планує істотно посилити законодавство. Очікується, що до зацікавлених в оформленні ліцензії на криптообмін в Естонії будуть застосовуватися нові вимоги.

Поточні вимогиНові вимоги
Статутний акціонерний капітал12 000 EUR350 000 EUR
Розмір держмита3 300 EUR10 000 EUR
Наглядовий збірНе стягується

1% від розміру статутного капіталу

Об’ємна складова комісії за нагляд становить 0,035% від загальної суми транзакцій, виконаних постачальником послуг віртуальної валюти

Вимоги до членів правління та територіального розташуванняПравління та ключові співробітники повинні знаходитися в ЕстоніїКрім вимоги про знаходження компанії в Естонії, необхідно, щоб член правління мав вищу освіту і не менше двох років професійного досвіду
Наявність офісуОфіс має бути на території країниОфіс має бути на території країни
Вимоги до AML-офіцера

Контактна особа FIU (фахівець з AML) має постійно працювати в Естонії і мати бездоганну ділову репутацію

На додаток до поточних вимог, фахівець з AML не може бути призначений більш ніж в 1 компанію, яка змогла отримати криптоліцензію в Естонії
Вимоги до щорічного аудитуНемає вимогПотрібно проведення щорічної перевірки
Вимоги до документів для подачі заявки на отримання ліцензії постачальника послуг віртуальних активів в Естонії

1) Внутрішні процедурні правила AML/KYC;

2) Опис діяльності;

3) Резюме членів правління і співробітника по боротьбі з відмиванням грошей;

4) Довідка про відсутність судимості;

5) Договір оренди офісу в Естонії.

Крім діючих вимог вам потрібно буде надати:

1) Опис використовуваних IT-систем та іншого технологічного обладнання;

2) Опис заходів безпеки, які будуть використовуватися, і технічної організації операцій;

3) Опис IT-систем для забезпечення ідентифікації та моніторингу транзакцій і клієнтів;

4) Відомості про аудиторську компанію;

5) Бізнес-план, який повинен включати опис характеру запропонованого бізнесу;

6) Документи, що підтверджують внесення статутного капіталу;

7) Опис очікуваного прибутку і грошових потоків.

Вся перерахована документація повинна бути англійською мовою і нотаріально завірена і підтверджена апостилем (допускається нотаріально завірений переклад на англійську мову).

Правове регулювання криптовалюти згідно з новими правками передбачає, що надання послуг буде пов’язано з послугами краудфандінга (від англ. crowd funding, сrowd – «натовп», funding – «фінансування»), оскільки новий законопроект включає визначення інвестиційного інструменту, заснованого на криптоактивах (інвестиційних токенах).

Додаткове регулювання криптоактивів в Естонії буде застосовуватися і до процедури реєстрації інвестиційних інструментів. Згідно з постановою, всі інвестиційні інструменти одного виду повинні реєструватися у одного і того ж реєстратора. Однак у разі, якщо інвестиційні інструменти за своєю суттю відрізняються один від одного, наприклад, інструменти краудфандінга і інструменти блокчейна, вони можуть реєструватися у різних реєстраторів.

Також поправки до регулювання віртуальних валют в Естонії стосуватимуться системи, яка заснована на захищених технологіях. Повинно бути забезпечено розкриття інформації про кожен інвестиційний токен, його власників і про всі транзакції.

У законопроекті є багато інших аспектів, в тому числі вимога оцінювати релевантність інвестиційного інструменту для інвесторів, вимога до повідомлення Естонського органу фінансового нагляду (EFSA), і багато іншого. Будь-яке порушення вимог законодавства постачальником послуг спричинить штрафні санкції.

Висновок: нові законодавчі вимоги можуть бути змінені, але законопроекти, які пройшли перше слухання, зазвичай приймаються протягом наступних 3-6 місяців. Тому перераховані вимоги можуть вступити в силу з січня 2022 року, і діючі компанії з криптоліцензіей до березня 2022 року повинні будуть привести всю свою документацію відповідно до нових вимог.

Замовити послугу

з нашими фахівцями

Тільки літери та пробіли (від 2 до 30 символів)
Використовуйте формат name@mail.com
Тільки літери, цифри і пробіли (від 2 до 30 знаків)
Залишились питання?

Замовте професійну консультацiю

Тільки літери та пробіли (від 2 до 30 символів)
Введіть номер, приклад +380777777777