Юридичний блог

У Києві пройшла конференція «Банківський сектор: зони ризику»

Опубліковано: 11.11.2019 |

Теги:

Представники компанії Finance Business Service регулярно беруть участь в пов'язаних з нашими компетенціями заходах, як в Україні, так і за кордоном. Не стала винятком і конференція «Банківський сектор: зони ризику», яка пройшла 5 листопада 2019 року в Києві в Premier Palace Hotel. В рамках конференції було обговорено питання необхідності змін в системі фінансового моніторингу, особливості банківського ризик-менеджменту, кредитні суперечки, важливі питання кредитування та багато іншого. Одним з ключових тез конференції стала необхідність створення і культивування культури комплаєнсу в нашій країні. Необхідно, щоб бізнес і фінансовий сектор були один для одного...

Чому знизився загальний інтерес до Кіпру і банків на Кіпрі, а кількість відкритих рахунків різко знизилася?

Опубліковано: 01.08.2019 |

Згідно з інформацією від Центробанку, в банківській системі Кіпру зафіксований рекордний відтік вкладів, починаючи з 2013 року. Статистика свідчить, що іноземні клієнти за минулий рік забрали з кіпрських банків €1,4 млрд. За останні ж п'ять років нерезиденти забрали з Кіпру €4,9 млрд. На поточний момент депозити резидентів третіх країн становлять менше 15% всього обсягу вкладів, розміщених в кіпрських банках. Слід зазначити, що в 2012 році (до фінансової кризи на Кіпрі) 31% всіх банківських депозитів становили саме вклади нерезидентів. Чому ж знизився інтерес до Кіпру з боку нерезидентів? Що змінилося? Давайте спробуємо розібратися. Посилення перевірок...

Чи є Кіпр офшорним? Офшорні компанії та кіпрські банки – припинення співробітництва

Опубліковано: 29.07.2019 |

Теги:

#Банки #Офшори #Рахунки

Кіпр досить тривалий час, був «фінансовим центром» для офшорних компаній, більшість з яких відкривали в кіпрських банках рахунки і активно здійснювали через них свою діяльність. Сам Кіпр, згідно Розпорядження КМУ № 143-р від 23.02.2011 р не входить до переліку офшорних зон. Нагадаємо, що загальноприйнятими ознаками «офшорів» вважаються країни і території, у яких: 1. низькоподатковий або безподатковий режим; 2. закрита інформація про корпоративну структуру компанії, її фінансові показники і активи; 3. податкова звітність подається тільки в певних випадках або не подається взагалі. Саме через наявність таких переваг, як український, так і...

Основні аспекти автоматичного обміну фінансовою інформацією за стандартом CRS

Опубліковано: 27.07.2018 |

Теги:

#Банки Бізнес

У вересні 2017 року сталася важлива подія для фінансових структур усього світу - перший автоматичний обмін інформацією для податкових цілей за стандартом CRS (Common Reporting Standart, Єдиний стандарт обміну податковою інформацією). Джерелом інформації для обміну стали банки, а також інші фінансові установи (пенсійні фонди, інвестиційні та страхові компанії та ін.). До процесу автоматичного обміну інформацією у 2018 році також приєднується друга велика група країн. CRS передбачає щорічний автоматичний обмін податковою інформацією між державами-членами Багатосторонньої конвенції про співпрацю між компетентними органами з питань автоматичного обміну...

Відкриваємо рахунок у банку за кордоном і проходимо комплаєнс: докладна інструкція для українців

Опубліковано: 26.06.2018 | Блог

Теги:

#Банки Бізнес

Сучасний банкінг, з яким Ви маєте справу, бажаючи відкрити рахунок в банку за кордоном, кардинально відрізняється від банкінгу, яким ми його пам'ятаємо ще 5-10 років тому. Причому зміни не на користь клієнта: контроль посилюється, вимоги до прозорості ростуть, а процедури стають все більш бюрократичними і заплутаними. Давайте в цьому контексті уточнимо, в чому ж у банках полягає завдання підрозділів комплаєнс (від англ. сompliance - згода, відповідність; походить від дієслова to comply - виконувати), про які ми так часто чуємо останнім часом? Це виявлення угод і клієнтів,щодо яких у банку є підстави вважати їх ризикованими. При чому кожен з банків має право...

Процедура відкриття рахунку в банку Чехії. Деякі аспекти KYC

Опубліковано: 15.06.2018 |

Теги:

#Банки #Чехія

Навряд чи можна сказати, що Чехія є однією з найскладніших юрисдикцій в плані відкриття банківського рахунку для компанії, де учасниками є нерезиденти цієї країни. Однак, все ж, певна специфіка і вимоги при заповненні банківських форм існують. Ми спробуємо коротко викласти основні «вимоги» і «акценти» чеських фінансових установ при відкритті рахунків, що, цілком можливо, допоможе Вам більш детально зрозуміти цей процес і планувати час, який може знадобитися для проходження процедури KYC (Know Your Customer). У зв'язку з внутрішньобанківськими змінами, які вступили в силу з 1 січня 2018 року, чеські банки відносяться до процесу відкриття рахунку без довіри...

Прийнято порядок виявлення банками ризикових операцій

Опубліковано: 29.08.2016 |

Теги:

#Банки #НБУ

Національний Банк України встановив порядок виявлення банками ризикових операцій З першого вересня 2016 року набирає чинності, встановлений постановою управління НБУ №369 від 15.08.2016, порядок проведення банками аналізу і перевірки документів (інформації) про фінансові операції та їх учасників (далі - Порядок). Зокрема, розширено список індикаторів ризикових операцій, а так само змінені деякі існуючі. Так само, хотіли б звернути вашу увагу, щодо прийняття вищевказаного порядку, виявлення ризикових операцій було врегульовано лише кількома офіційними листами Національного Банку України. Даний Порядок прийнятий з метою недопущення вчинення банками...

Нацбанк знову пом’якшив валютні обмеження

Опубліковано: 16.06.2016 |

07 червня 2016 року Національний банк України затвердив Постанову № 342 «Про врегулювання ситуації на грошово-кредитному і валютному ринках України» (далі – «Постанова»), відповідно до якої продовжується поступове пом’якшення режиму валютного регулювання в Україні. Так, відповідно до положень Постанови: знижено з 75% до 65% ліміт обов’язкового продажу надходжень з-за кордону на рахунки в іноземній валюті; удвічі підвищено ліміт купівлі готівкової валюти – з 6 до 12 тис. грн. на день; удвічі підвищено ліміт видачі (отримання) готівки з поточних і депозитних рахунків в іноземній валюті або банківських металах – з 50 до 100 тис. грн. на добу; знято...

Іпотека для нерезидентів в Болгарії

Опубліковано: 11.05.2016 |

Теги:

#Банки #Болгарія #Нерухомість

Ринок іпотечного кредитування є одним зі швидкорозвиваючих ринків в Європі. Після невеликого спаду, за часів фінансової кризи, іпотечне кредитування в більшості європейських країн було зупинено. Найбільші банки були змушені призупинити програму. На сьогоднішній день ситуація інакша. Країни Євросоюзу позитивно ставляться до кредитування нерезидентів, до їх числа приєдналася і Болгарія. Банки країни надають іпотеку для громадян - нерезидентів, які вже володіють статусом ВНЖ та ПМЖ. Мета кредиту - отримання прав власності на кредитоване майно на території Болгарії. Об'єкт кредиту, а це може бути: будинок, квартира, дача, автомобіль і т.д. повинен...

Використання банками України права відмови клієнтам – роз’яснення НБУ

Опубліковано: 23.03.2016 |

Теги:

#Банки #НБУ

Національний банк України, 10 березня 2016 року випустив рекомендаційний лист для банків України, про вимоги для використання останніми права відмови в установленні (підтримці) ділових відносин або проведення фінансової операції. Так, НБУ звертає увагу, що статтею 10 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення» (далі - «Закон») і статтею 64 Закону України «Про банки та банківську діяльність »(далі -« Закон про банки »), встановлені права банків відмовити клієнтам в установленні (підтримці) ділових відносин...

Блог юриста за тегом #Банки