Згідно рішення Ради Комісії ринку фінансів і капіталу (КРФК), латвійський LPB Bank порушив норми законодавства щодо боротьби з фінансовими злочинами, легалізацією коштів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванням тероризму. За це банк оштрафований на значну суму в 2,2 млн євро. Також Комісія ринку фінансів і капіталу Латвійської Республіки зобов’язала банк провести незалежну оцінку системи внутрішнього контролю та надати план заходів щодо усунення виявлених порушень. Посадовій особі, відповідальній за запобігання таких порушень, винесено попередження, також банку доручили зняти її із займаної посади.
Комісія ретельно стежить за дотриманням норм законодавства, спрямованих на боротьбу з фінансовими злочинами. За результатами аналізу угод клієнтів, укладених до 28 серпня поточного року, були повторно виявлені порушення, які свідчать про серйозні недоліки в роботі системи внутрішнього контролю LPB Bank, в тому числі такі:
- відсутність системи внутрішнього контролю, що відповідає ризикам, пов’язаним з діяльністю банку, і здатної належним чином забезпечувати дотримання нормативних актів;
- відсутність належної документації щодо способу контролю компанії з боку істинного бенефіціара і отримання вигоди від її господарської діяльності;
- відсутність своєчасного контролю походження коштів на рахунках клієнтів, а також відповідності сум угод перерахованим фінансовим коштам;
- неповні висновки у справах клієнтів, а також відсутність процедур своєчасного і поглибленого вивчення клієнтів.
Державний регулятор вже вказував LPB Bank на недостатню ефективність його системи внутрішнього контролю, а в липні 2016 року уклав з Latvijas pasta banka, так в той час називався LPB Banka, адміністративний договір про їх усунення.
Згідно із законодавством, максимальна сума штрафних санкцій в таких ситуаціях, як у LPB Bank, може становити 10% від річного обороту фінансової установи. Сума штрафу LPB Banka становить 75% від максимально можливої, протягом місяця він повинен бути сплачений до Державного бюджету Латвійської Республіки.
Для довідок
Прибуток LPB Banka в першому півріччі склав 3,526 млн євро, що на 14,1% менше, ніж за такий же період 2017 року. Активи банку зменшилися на 12% і в кінці червня 2018 року склали 206,309 млн євро, на початку 2018 року їх вартість оцінювалася в 234,505 млн євро. Капітал і резерви банку в першому півріччі збільшилися на 1,6% і склали 28,751 млн євро.