Угода має призвести до поправок до AMLD, а також визначити напрямки діяльності AMLA (майбутній регулятор). Є кілька ключових моментів досягнутої угоди.
Реєстри бенефіціарних власників знову відкриють.
Таким чином, представники громадськості, які мають законний інтерес, включаючи пресу та некомерційні організації, зможуть отримувати доступ до реєстрів бенефіціарних власників компаній.
Розширена комплексна перевірка.
Єврокомісія проведе на рівні ЄС оцінку ризиків відмивання грошей та фінансування тероризму та підготує рекомендації для держав-членів щодо заходів, які вони мають використовувати при проведенні оцінки ризиків на національному рівні.
Розширені кола підзвітних суб’єктів.
Продавці автомобілів, літаків та яхт високого класу, а також витворів мистецтва стануть підзвітними суб’єктами (obliged entities). Іншими секторами, на які поширюватимуться зобов’язання щодо належної перевірки клієнтів та звітності, стануть продавці таких предметів розкоші, як дорогоцінні метали, дорогоцінне каміння та годинник.
Усі постачальники послуг з обслуговування криптоактивів повинні проводити належну перевірку своїх клієнтів. Заходи KYC будуть застосовуватись для транзакцій понад 1000 євро.