Орган фінансового контролю Великобританії (FCA) повідомив кільком роздрібним банкам, зокрема Monzo, про підозру в порушенні правил здійснення контролю за вчиненням фінансових злочинів та боротьби з відмиванням коштів. Monzo запевняє, що співпрацює з усіма запитами FCA стосовно проведення розслідування.
Джерело: https://www.bbc.com/news/business-58033700
У 2020 році сотні клієнтів Monzo заявили про втрату доступу до своїх коштів на рахунках у Monzo, які були раптово заблоковані під час першого локдауну, спричиненого пандемією covid-19. У відповідь Monzo, заснований на мобільному додатку онлайн-банк, всього лиш запевняє, що особливо прискіпливо підходить до вирішення проблеми попередження фінансових злочинів, вклавши значні інвестиції протягом 2020 року в систему контролю в цій сфері, і продовжить інвестувати в подальший розвиток цього напрямку бізнесу.
Також, за підсумками проведеного виданням Guardian розслідування про блокування рахунків у 2018-2019 роках Monzo таки розблокував частину рахунків та з вибаченням заявив, що іноді система, яка функціонує на програмних алгоритмах, помиляється, хоча у 95% випадків рішення щодо блокування рахунків є правильними. До того ж, протягом 10 хвилин після рішення алгоритму воно обов’язково перевіряється людиною. За словами представника банку, їхня система контролю дозволила повернути «мільйони фунтів жертвам шахрайства», однак законодавство не дозволяє їм розкривати клієнтам чи ЗМІ причини блокування рахунків.
Розслідування FCA все ще на початковій стадії, однак вже може мати негативний вплив на фінансовий стан Monzo. Все ж, цього року в банку – на 23% більше нових клієнтів, ніж у 2020, хоча обсяг збитків до оподаткування зріс на 13% до 130 млн фунтів стерлінгів: Monzo залишається неприбутковим.