The Due diligence - "Требования к проведению процедуры изучения клиентов"

Поняття «Due diligence» з'явилося в США на початку 1933 року. Цей термін спочатку мав на увазі процедуру розкриття інформації брокером перед інвестором про компанію, акціями якої торгують на фондовій біржі. У наш час цей термін використовується для оцінки різноманітних ризиків, пов'язаних з інвестуванням. З початку 21 століття міжнародне співтовариство починає вживати посилені заходи, спрямовані на боротьбу з міжнародним тероризмом. Саме тому приймається цілий ряд вимог до різних фінансових структур і організацій практично в примусовому порядку.

Система «Due diligence» включає в себе комплекс аналітичних і оперативних заходів для перевірки законності і комерційної привабливості планованої угоди, інвестиційного проекту, процедури. Мета? зниження підприємницьких ризиків, таких як:

накладення стягнення на майно, цінні папери (акції);
невиконання зобов'язання боржником;
визнання угоди недійсною;
втрати майна;
накладення арешту на майно або застосування інших забезпечувальних заходів;
залучення до податкової, адміністративної або кримінальної відповідальності та ін.

Банки, бухгалтерські, юридичні та інші фірми зобов'язані підкорятися вимогам інструкцій з протидії відмиванню (легалізації) доходів, одержаних злочинних шляхом і фінансуванню тероризму, або на них можуть накласти серйозні штрафи, або взагалі позбавити ліцензії.

Компанія Finance Business Service може допомогти Вам прояснити ряд питань про Ваш бізнес. Це може буде корисно для Вас при відкритті рахунку або при роботі з іншими фінансовими установами. Наприклад, наведемо Вам вимоги банків до клієнтів при відкритті рахунків.

Необходимые документы

Перш за все, за процедурою визначаються акціонери і директора компанії. Підставою цього можуть бути:

паспорта;
ідентифікаційні карти;
договори оренди;
документи про призначення і ін.).

На физическое лицо, потребуется следующая информация.

Ім'я прізвище; дата і місце народження; громадянство; адреса місця проживання; телефон; факс; електронна адреса; копія чинного паспорта (завірена нотаріусом, банком, юристом або аудитором) з додатком підпису власника паспорта; рід занять та оригінал листа з банку про наявність у нього / неї рахунку протягом мінімум 1 року і його задовільний стан.

На юридическое лицо, потребуется следующая информация

Підтвердження найменування компанії, зареєстрована адреса, поштова адреса, контактна особа, копії свідоцтва про реєстрацію, установчого договору, статуту та (при наявності) сертифіката про реєстрацію діяльності (Business Registration Certificate), інформація про бенефіціарів, акціонерів, директорів і осіб, які мають право підпису (в тому ж обсязі, як описується вище);
Лист від бенефіціара або майбутнього директора з описом передбачуваної діяльності компанії (з детально прописаними додатком про бізнес-напрямках);
Підтвердження джерела коштів компанії від бенефіціара або майбутнього директора.

Документы от компании

Рішення директорів про відкриття рахунку;
Завірені копії установчих документів компанії;
Заповнення банківських форм;
Причини відкриття рахунку в даному банку;
Спосіб фінансування бізнесу, джерело грошових коштів на рахунку в даному банку;
Основне державне ведення бізнесу та інші країни, в яких компанія здійснює підприємницьку діяльність;
Кількість співробітників;
Очікуваний щомісячний обсяг операцій;
Очікуваний щомісячний обсяг вхідних платежів і їх призначення;
Очікуваний щомісячний обсяг вихідних платежів і їх призначення;
Лист-рекомендація з третього банку на кожного з директорів і осіб, що мають право підпису за банківським рахунком (потрібно не у всіх банках);
Свідоцтво про нормальний стан компанії (Certificate of Good Standing) - для офшорних компаній старше 1 року.

Слід врахувати, що банки можуть змінити вказаний вище пакет документів. Так як вимоги банків можуть змінюватися. Перед відкриттям рахунків в банках ми рекомендуємо проконсультуватися з нами по необхідному пакету документів.