Know your client

Розмір шрифту:
-
+
Роздрукувати статтю
Відправити:
Поділиться:

Умови співпраці в рамках принципу Know your clients

Відповідно до національних і міжнародних норм щодо запобігання злочинної діяльності, відмивання грошей і фінансування тероризму, компанія Finance Business Service (FBS) проводить Customer Due Diligence (CDD) * в рамках принципу «Know your clients», відповідно до якого перед наданням послуг компанія зобов’язана встановити особу свого клієнта до проведення операцій з ним. Разом з повагою права клієнтів на конфіденційність, ми змушені дотримуватися даного принципу, щоб уникнути фінансових, репутаційних і правових ризиків.

В процесі CDD проходить збір інформації для ідентифікації та перевірки особи як нових, так і існуючих клієнтів відповідно до рівня потенційного ризику. У зв’язку з цим FBS вимагатиме від кожного потенційного клієнта мінімальну кількість документів, що підтверджують реєстраційні дані, структуру власності та органів управління, включаючи кінцевих бенефіціарів, а також здійснювані операції. Від усіх посадовців і пов’язаних осіб компанії і бенефіціара потрібні копії документів, що підтверджують особу, адрес постійного місця проживання, добробут, благонадійність і ділову репутацію, професійну компетентність. При цьому FBS буде зберігати отримані дані належним чином із зазначенням способу і результатів їх перевірки.

Під час перевірки ми прагнемо не тільки отримати докази, що підтверджують і засвідчують особу клієнтів, але також переконатися в тому, що їх діяльність не є:

  • Відмиванням коштів, отриманих злочинним шляхом;
  • Причетністю до екстремістської діяльності або фінансуванням тероризму;
  • Шахрайством і / або іншою протизаконною діяльністю;
  • Діловими відносинами з політично значущими особистостями (politically exposed person – PEP) **.

FBS залишає за собою виключне право відмовити у співпраці та / або припинити подальше надання послуг клієнтам в разі виявлення обгрунтованої підозри у вищевказаній протизаконній діяльності або відмови клієнта від надання всієї необхідної інформації.

*збір інформації про клієнта з метою перевірити його особистість та оцінити ризики, пов’язані з ним.

**політично значущими є особи, що займають важливі державні пости: глави держав; члени урядів; політичні діячі вищих рангів; високі державні службовці в адміністрації, юстиції, армії; партійні керівники; вищі керівники державних підприємств, що мають національне значення; персони, до певної міри пов’язані з раніше названими особами сімейними узами, особистими або діловими відносинами.