Про банк Banque Internationale а Luxembourg (BIL)

Банк Banque Internationale а Luxembourg (далі BIL), що входить до європейської банківської групи Dexia, є найстарішою фінансовою установою Люксембургу. Він був заснований у 1856 році, і з того моменту банк займає одну з провідних позицій у фінансових колах цієї держави. BIL - акціонерне товариство. Його акціонерами є найбільші банківські структури державного і комерційного типу. По кредитному рейтингу BIL оцінюється категорією A -, що означає високу надійність і стабільність. Якщо говорити про інші рейтинги, то в Європі банк займає 491 позицію, а в країні - 7.

Послуги банку

Як і більшість класичних банківських установ BIL працює з чеками, інвестиціями, гарантіями та акредитивами. Розрахунково-касові операції в банку не проводяться.

Переваги

Співпраця з BIL дає цілий ряд важливих і вигідних переваг. Досить назвати такі:

• Можливість відкриття рахунку без відвідування банку. Для цього буде достатньо зустрітися з представником BIL протягом 6 місяців з моменту реєстрації рахунку.
• Мінімальні строки відкриття рахунку до 10 днів.
• Наявність банківських платіжних карт іменного і неіменного типу.
• Проведення транзакцій протягом одного банківського дня. Тут необхідно зазначити, що операційний день закінчується о 15:00 за київським часом взимку і о 14:00 влітку.

Документи необхідні для відкриття рахунку

З метою прискорення процедури відкриття рахунку в зарубіжних банках компанія Finance Business Service пропонує ознайомитися з повним пакетом документів, необхідних для цього. Для юридичних осіб пакет документів буде включати наступне:

• сертифікат про інкорпорацію,
• статут компанії або організації,
• виписка з реєстру країни, в якій зареєстровано юридичну особу,
• сертифікати про всі посадові особи компанії або організації, її акціонерів, секретарі та адреса реєстрації юридичної особи,
• реєстри посадових осіб, акціонерів, акцій,
• Certificate of Good Standing (в разі, коли вік компанії більше одного року),
• Certificate of Incumbency.

Крім того, від кожного посадовця і бенефіціара, що представляють юридичну особу, потрібні такі документи та посвідчення:

• закордонний паспорт з ксерокопіями кожної сторінки,
• національний паспорт з ксерокопіями кожної сторінки,
• довідка з місця роботи (згідно з наданою формою) або посвідчення ПП,
• заповнена анкета з підписом бенефіціара (заповнює анкету агент, який використовує надані документи),
• резюме, написане в довільній формі з обов'язковим зазначенням даних про освіту та досвід роботи.

Крім перерахованої документації, окремі банки можуть також запросити такі документи, як:

• недавній рахунок за компослуги, в якому буде чітко видно адресу проживання та ім'я (копія),
• виписка з банку про поточний стан рахунку, що підтверджує небанкротство юридичної особи (оригінал),
• довідка про несудимість (оригінал),
• заява про непричетність до політики (оригінал, по готовій формі),
• опис джерела добробуту (оригінал, за наданим зразком).

Всі документи, що подаються повинні бути легалізовані, згідно з чинними вимогами (наявність перекладів, апостилізація, нотаріальне завірення).

Додаткова інформація

Наведемо ще ряд особливостей, які необхідно знати при роботі з банком BIL:

• Тут проводяться операції з корпоративними рахунками ощадного типу.
• По корпоративних рахунках всі операції підтверджуються факсом з підтвердженням телефонним дзвінком.
• Початковий внесок становить € 75000, а мінімальна сума залишку - € 1000000.
• У банку є російськомовний персонал, а також присутні співробітники, які володіють іншими іноземними мовами.

Мінімальні вимоги:

• Немає обмежень у мінімальному залишку і за мінімальним обороту.

Тип рахунків:

• Особистий, Корпоративний, Ощадний

Управління рахунком:

• Інтернет-банк

Терміни відкриття рахунку:

• Термін відкриття рахунку з моменту подачі документів в банк від 5 до 10 днів.

Особиста присутність:

• Не вимагається

Корпоративне законодавство Люксембурга