Finance Business Service
. , 72/74 03150 ,
+38 044 498 56 40, info@fbs-group.com
Пн-Пт з 08:00 до 19:00 Київ
Тільки літери та пробіли (від 2 до 30 символів)
Введіть номер, приклад +380777777777
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages

Нові вимоги щодо відкриття рахунків у мальтійських банках

Мальта стрімко перетворюється на міжнародний банківський центр, і сьогодні на її території розташовані представництва понад 25 інтернаціональних банків. Серед них HSBC, BNP Paribas Fortis, Deutsche Bank, а також відомі в усьому світі Середземноморський банк, банк «Валетта», APS Bank Ltd тощо. Мальтійські банки залишаються добре капіталізованими та мають високу ліквідність, що робить їх привабливими як для довгострокових вкладів фізичних і юридичних осіб, так і для поточних банківських операцій. Донедавна відкриття банківського рахунку на Мальті було простою та швидкою процедурою для клієнтів з усього світу за умови їх відповідності вимогам банку. Однак у зв’язку з впровадженням нового європейського законодавства, що набрало чинності у 2014 році, Європейський Центральний Банк узяв на себе повноваження регулювання банківської системи Мальти на вищому рівні, значно посиливши регуляторні вимоги щодо запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (Директива (ЄС) 2015/849). Тож місцевим банкам довелося переглянути свої вимоги до процедури KYC («знай свого клієнта») і комплаєнс. Наразі, після впровадження чергової низки регулювань, відкрити корпоративний рахунок у мальтійському банку можуть не всі. Наші фахівці провели переговори з найбільшими банківськими установами країни та з’ясували, що для відкриття корпоративного рахунку на Мальті вимагається наявність тісних зв’язків із нею (мається на увазі реєстрація компанії на її території з місцевим директором). Також більшість банків вітають ведення бізнесу на Мальті, наявність співробітників та бізнес-плану (на 3 роки). Посилилися й вимоги до бенефіціарів та повірених осіб (тих, що діють за дорученням / проксі), або, якщо немає кінцевого бенефіціара, що тримає 25% і більше акцій і проксі, – до безпосередніх керівників компанії. Так, банк може вимагати не тільки документи, що підтверджують особу та адресу проживання, а й виписки та рекомендації з інших банків, резюме, довідку про відсутність судимості. За словами кількох банківських фахівців, нові вимоги також пов’язані з бажанням мальтійського уряду перешкоджати трансферту капіталу через острів з метою залишити гроші інвесторів у казні у вигляді податків і зарплат. У зв’язку з посиленням політики ЄЦБ щодо запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму мальтійським банкам довелося переглянути ряд своїх вимог. Наші спеціалісти провели переговори з найбільшими з них та з’ясували, що сьогодні необхідно для відкриття корпоративного рахунку на Мальті.