Finance Business Service
ул. Антоновича, 72/74 03150 Киев, Украина
+38 044 498 56 40, info@fbs-group.com
Пн-Пт с 08:00 до 19:00 Киев
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777

Новые требования для открытия счета в мальтийских банках

Мальта стремительно превращается в международный банковский центр, и сегодня на ее территории расположены представительства более 25 интернациональных банков. Среди них HSBC, BNP Paribas Fortis, Deutsche Bank, а также известные во всем мире Mediterranean Bank, Bank of Valleta и APS Bank Ltd. Мальтийские банки остаются хорошо капитализированными и имеют высокую ликвидность, что делает их привлекательными как для вкладов физических и юридических лиц, так и для текущих банковских операций.До недавних пор открытие банковского счета на Мальте было простой и быстрой процедурой для клиентов из разных стран мира при условии их соответствия требованиям банка. Однако в связи с внедрением нового европейского законодательства, вступившего в силу в 2014 году, Европейский Центральный Банк взял на себя полномочия регулирования банковской системы Мальты на высшем уровне, значительно ужесточив регуляторные требования по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма (Directive (EU) 2015/849). Следовательно, местным банкам пришлось пересмотреть свои требования к процедуре KYC («знай своего клиента») и комплаенсу.Теперь открыть корпоративный счет в мальтийском банке могут не все. Наши специалисты провели переговоры с крупнейшими банковскими учреждениями страны и выяснили, что для открытия корпоративного счета на Мальте требуется наличие тесных связей с ней (имеется в виду регистрация компании на ее территории с местным директором). Также большинство банков приветствуют ведение бизнеса на Мальте, наличие сотрудников и бизнес-плана (на 3 года).Ужесточились и требования к бенефициарам и доверенным лицам (trustee/proxy), или главным управляющим компанией (в случае, если нет конечного бенефициара (держащего 25% и более акций и прокси). Так, банк может потребовать не только документ, подтверждающий личность и адрес проживания, но и выписки и рекомендации с банка, резюме, справку о несудимости.По словам нескольких банковских специалистов, новые требования также связаны с желанием мальтийского правительства препятствовать трансферту капитала через остров с целью оставить деньги инвесторов в казне в виде налогов и зарплат.