У Національному банку України відбулася робоча зустріч з представниками українських банків, яка була присвячена змінам у порядку відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах. Обговорювали проекти нової редакції Інструкції про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків-резидентів і нерезидентів та Положення про здійснення банками фінансового моніторингу.
Нова Інструкція, якщо вона буде затверджена, дозволить відкривати рахунки в українських банках новій категорії клієнтів, юридичним особам-нерезидентам, інвестиційним фондам та компаніям з управління активами, що діють від імені цих фондів. Запропоновано скасувати вимоги подання картки із зразками підписів клієнтів банків, нотаріального затвердження переліку осіб, уповноважених розпоряджатися рахунком, та закриття банківського рахунку юридичної особи у разі зміни її назви.
В Україні набув чинності Закон України «Про валюту і валютні операції», запроваджуються нові підходи до валютного регулювання, які формуються на основі парадигми «дозволено все, що не заборонено». Законодавчі норми, які обговорювалися на зустрічі, забезпечать рівні можливості резидентам та нерезидентам при відкритті рахунків в банках України та дозволять здійснювати валютні операції без обмежень. Пропозиції спростять процес відкриття рахунків та встановлять порядок відкриття рахунків компаніям-нерезидентам, а це сприятиме розвитку партнерських взаємин з учасниками платіжного ринку.
За новим законом регулятор здійснюватиме фінансовий моніторинг на основі ризик-орієнтованого підходу за принципом «менше ризиків – менше уваги, більше ризиків – більше уваги». Після затвердження нових правил буде легше розуміти природу ризиків, виробити ефективну систему протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Українські банки також застосовуватимуть такий підхід та приділятимуть більше уваги ризиковим клієнтам, зокрема закордонним компаніям-оболонкам, які використовуються у схемах з відмивання коштів.