Finance Business Service
ул. Антоновича, 72/74 03150 Киев, Украина
+38 044 498 56 40, info@fbs-group.com
Пн-Пт з 08:00 до 19:00 Київ
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Тільки літери та пробіли (від 2 до 30 символів)
Введіть номер, приклад +380777777777

Економісти хочуть ослаблення боротьби з тіньовими фінансовими схемами

финансовые схемыЕкономісти великих компаній хочуть, щоб уряд трохи послабив жорсткі закони, спрямовані на боротьбу з відмиванням грошей. При цьому великі банки їх не підтримують і висунули свої аргументи. В Австралії хочуть отримати деякі «знижки» в законодавстві, що стосується боротьби з відмиванням фінансів, оскільки країна (хоч і із запізненням) розпочала кампанію, спрямовану на примус різних професійних груп подавати інформацію про підозрілі транзакції і клієнтів. Поки що з такими зобов’язаннями зіткнулися тільки банки. Бізнес Австралії ще не встиг відчути на собі будь-які зміни. При цьому Асоціація банкірів Австралії наполягає на тому, щоб уряд не тільки не послаблював, а й ще більше посилив тиск на економістів і юристів, які мріють допомогти (або вже допомагають) тим, хто проводить підозрілі фінансові схеми. Як мені здається, в цей процес повинні залучатися всі фахівці, які можуть стикатися зі спробами проведення тіньових схем: економісти, юристи, агенти з торгівлі нерухомістю і т.д. І боротьба необхідна не тільки в одній країні, але і у всьому світі. На сьогоднішній день заходи щодо припинення відмивання грошей прийняли такі країни, як Канада, Британія, Нова Зеландія. До 2019 року очікується «підключення» всіх розвинених країн до даного процесу.

Головне – акуратність і вдумливість

Як відомо, найбільш «проблемними» з точки зору тіньових фінансових схем є:
  • країни з економікою, що розвивається;
  • представники політичної еліти цих країн;
  • і такі індустрії, як ігровий бізнес.
І економісти повинні будуть приділяти цим «проблемним зонам» максимальну увагу. Однак самі фінансові працівники, кажуть, що такі кроки з припинення відмивання грошей приведуть до занепаду в індустріях, де задіяний більш інших малий бізнес. Оскільки відкриття фірми спричинить за собою істотні додаткові витрати на запуск системи контролю. Ці ж витрати стануть причиною занепаду фінансової «подушки» невеликих компаній. Фахівці вважають, що економістам впровадження нової схеми обійдеться в 900 мільйонів доларів. При цьому, середнього розміру корпорація повинна буде витратити близько 19 000 доларів на запуск системи і близько 8000 доларів в рік на її ведення. Навіть великі корпорації (такі як, наприклад, Deloitte) в один голос стверджують, що необхідно спочатку прорахувати позитивні і негативні сторони нововведень, а потім вже запускати їх. Нова система запобігання корупційних фінансових схем буде охоплювати:
  • фінансові питання (в тому числі і відкриття банківських рахунків) і питання оподаткування;
  • використання корпоративних транспортних засобів та іншого законного обладнання;
  • покупку / продаж нерухомості;
  • проведення фінансових транзакцій на користь клієнтів;
  • вихід на ринок фінансових інституцій.

Думка CFA

CFA (організація дипломованих фінансових аналітиків) вимагає ослаблення тиску і зняття будь-яких зобов’язань з економістів і банків, які змушують неухильно дотримуватися встановленої програми і подавати звіти до відповідних органів. Представники CFA закликають покладатися виключно на їх професійну чесність і етичність. Вони також говорять про те, що одного разу порушені економістом правила не є причиною для санкцій проти нього. Покарання повинно осягнути тільки тих, хто систематично порушує закон і є частиною тіньових фінансових схем. Неприємності можуть також виникнути і у клієнтів фінансових компаній, які змушено будуть залучені в документальну тяганину, пов’язану з подачею інформації про компанію та її ідентифікацією. Крім того, CFA говорить, що необхідності в створенні багаторівневої схеми контролю за впровадженням програми, досить одного контролюючого органу. Залишається тільки задуматися над тим, чи може світова фінансова структура покладатися на чесність і неупередженість представників економічної бізнес-сфери. Або варто, все-таки, контролювати їх діяльність більш скрупульозно?