Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Тільки літери та пробіли (від 2 до 30 символів)
Введіть номер, приклад +380777777777

FCA оштрафував Santander Bank UK на 107,7 млн

FCA оштрафував Santander Bank UK на 107,7 млн

FCA оштрафував Santander Банк на 107,7 млн ​​фунтів стерлінгів після того, як контролюючий орган виявив серйозні та постійні проблеми у заходах боротьби з відмиванням грошей (AML), які торкнулися клієнтів категорії Business Banking.

Джерело:https://ffnews.com/newsarticle/fintech/fca-fines-santander-uk-107-7-million-for-repeated-anti-money-laundering-failures/

У період з 31 грудня 2012 р. по 18 жовтня 2017 р. Santander не зміг належним чином контролювати та керувати внутрішніми системами AML, що значно вплинуло на нагляд за рахунками більш ніж 560 000 бізнес-клієнтів.

Банк використовував неефективні системи для адекватної перевірки інформації, наданої клієнтами про їхню ймовірну бізнес-діяльність. Але найголовніше, банк не зміг проконтролювати рух коштів та їх призначення.

Наприклад, в одному випадку компанія змогла відкрити рахунок з очікуваним щомісячним депозитом у розмірі 5000 фунтів стерлінгів, проте протягом шести місяців бізнес отримував мільйони депозитів і швидко переказував гроші на окремі рахунки.

У березні 2014 року комплаєнс департамент банку порекомендував даному клієнту закрити рахунок, але через недосконалість процесів та структури по ньому банк не робив жодних дій до вересня 2015 року. В результаті клієнт продовжував отримувати та переводити мільйони фунтів стерлінгів через свій бізнес-рахунок.

Santander не став заперечувати висновки FCA і погодився врегулювати ситуацію. Така згода банку дозволила отримати знижку зі штрафу у розмірі 30%, без знижки фінансовий штраф становив би 153 990 400 фунтів стерлінгів.

Замовити послугу

з нашими фахівцями

Тільки літери та пробіли (від 2 до 30 символів)
Використовуйте формат name@mail.com
Тільки літери, цифри і пробіли (від 2 до 30 знаків)
Залишились питання?

Замовте професійну консультацiю

Тільки літери та пробіли (від 2 до 30 символів)
Введіть номер, приклад +380777777777