Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777

FCA оштрафовал Santander Bank UK на 107,7 млн

FCA оштрафовал Santander Bank UK на 107,7 млн

FCA оштрафовал Santander Банк на 107,7 млн фунтов стерлингов после того, как контролирующий орган обнаружил серьезные и постоянные проблемы в мерах по борьбе с отмыванием денег (AML), которые затронули клиентов категории Business Banking.

Источник:https://ffnews.com/newsarticle/fintech/fca-fines-santander-uk-107-7-million-for-repeated-anti-money-laundering-failures/

В период с 31 декабря 2012 г. по 18 октября 2017 г. Santander не смог должным образом контролировать и управлять внутренними системами AML, что значительно повлияло на надзор за счетами более чем 560 000 бизнес-клиентов.

Банк использовал неэффективные системы для адекватной проверки информации, предоставленной клиентами об их предполагаемой бизнес деятельности. Но самое главное, банк не смог проконтролировать движение денежных средств и их назначение.

Например, в одном случае компания смогла открыть счет с ожидаемым ежемесячным депозитом в размере 5000 фунтов стерлингов, однако в течение шести месяцев бизнес получал миллионы депозитов и быстро переводил деньги на отдельные счета.

В марте 2014 года комплаенс департамент банка порекомендовал данному клиенту закрыть счет, но из-за несовершенства процессов и структуры по нему, банк не предпринимал никаких действий до сентября 2015 года. В результате клиент продолжал получать и переводить миллионы фунтов стерлингов через свой бизнес-счет.

Santander не стал оспаривать выводы FCA и согласился урегулировать ситуацию. Такое согласие банка позволило получить скидку по штрафу в размере 30%, без скидки финансовый штраф составил бы 153 990 400 фунтов стерлингов.

Заказать услугу

c нашими специалистами

Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Используйте формат name@mail.com
Только буквы, цифры и пробелы (от 2 до 30 знаков)
Остались вопросы?

Запишитесь на профессиональную консультацию

Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777