Близько 36 млрд доларів штрафу отримали фінансові установи всього світу за порушення в сфері протидії легалізації злочинних коштів та фінансуванню тероризму (AML) з моменту світової кризи. Такі дані дослідження консалтингової компанії Fenergo.
При цьому сума штрафів зросла на 160% за останні 15 місяців. За різноманітні порушення в сфері AML, комплаєнсу і санкційних режимів були покарані 12 з 50 найбільших банків.
Найбільший штраф (5,1 млрд доларів) в цей період отримав швейцарський UBS. Французький суд визнав кредитну організацію винною в незаконному залученні клієнтів та ухиленні від сплати податків.
Майже дві третини американських штрафів, спрямованих проти європейських банків, були накладені за порушення в області AML і санкційних режимів проти Ірану, Куби, Північної Кореї, Судану, Лівії і М’янми.
2019 й рік став першим, коли штрафи застосовувалися за порушення в звітності MiFID (нові правила регулювання фінансових ринків, спрямоване насамперед на збільшення прозорості звітності за операціями з акціями та іншими інструментами) за попередні періоди. Так, Британське управління з фінансового регулювання і нагляду (FCA) виписало два штрафи на суму 81,5 млн доларів за помилки в звітах по транзакціях, які були проведені ще до введення MiFIDII. Це в 55 разів більше, ніж обсяг усіх штрафів MiFIDII в 2018 році (1,48 млн доларів).
Крім того, 12 штрафів на суму понад 1,1 млн доларів були накладені на фінансові інститути за недотримання правил конфіденційності (GDPR) і Постанови про захист персональних даних в Гонконзі.
CEO FENERGO Марк Мерфі підкреслив, що зростання числа економічних злочинів з одночасним посиленням регулювання ставлять жорсткі рамки для фінансових установ. На його думку, світ досі перебуває під впливом кризи. Мерфі переконаний, що в поточних умовах фінансовому співтовариству слід використовувати більше високих технологій для більш ефективного контролю.