За повідомленням Phileleftheros, HSBC став банком-кореспондентом Банку Кіпру з обслуговування транзакцій в доларах, і це є ознакою довіри до кіпрського кредитору.
Джерело:https://in-cyprus.com/hsbc-becomes-correspondent-bank-for-bank-of-cyprus/
На додачу до HSBC Банк Кіпру також має Bank of New York Mellon і Citibank NA, New York в якості банків-кореспондентів для таких операцій.
Банки-кореспонденти – це фінансові установи, які діють в якості агента від імені інших фінансових установ, зазвичай іноземних банків.
Інсайдери заявили, що недавнє посилення списку банків-кореспондентів доводить, що імідж Кіпру щодо звинувачень у відмиванні грошей в міжнародній банківській середовищі був відновлений. І жорсткість правил і заходів, що застосовуються в останні роки, почали приносити плоди.
В останні роки великі банки припинили свою діяльність на Кіпрі в якості заходів щодо запобігання відмивання грошей, оскільки витрати на дотримання вимог набагато вище в порівнянні з доходами, отриманими від кореспондентських банківських послуг. Особливо в країнах з високим рівнем ризику та низьким прибутком.
На певному етапі банківська система Кіпру була виключена з міжнародної банківської діяльності, оскільки далеко не всі міжнародні банки продовжували надавати послуги з торгівлі доларами.
Комерційні банки разом з Асоціацією кіпрських банків і чинним керуючим Центрального банку Кіпру Константиносом Геродоту доклали чимало зусиль, аби поліпшити імідж острова.
Коли справа доходить до перевірок транзакцій, банки повинні дотримуватися не тільки правил і положень Центрального банку острова, також і правил пов`язаних з ними банків-кореспондентів.
Остання доповідь комітету Moneyval Ради Європи була особливо сприятлива для банківського сектору, і це, безумовно, допомогло зміцнити імідж Кіпру.
У доповіді визнаються заходи, прийняті країною для боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, і визначаються області, де необхідно подальше поліпшення.
Банки-кореспонденти можуть надавати казначейські послуги, управляти іноземною валютою, управляти міжнародними інвестиціями і сприяти міжнародній торгівлі та фінансів від імені іноземного банку. Банк-кореспондент стягує з іноземних банків плату за ці послуги.