Інтернет медіа-компанія BuzzFeed і Міжнародний консорціум журналістських розслідувань ICIJ опублікували аналіз по 2 100 звітам про підозрілі транзакції SAR (suspicious activity reports) на суму USD 2 трлн, які надходили від комплаєнс-спеціалістів найбільших банків в американську фінансову розвідку FinCEN в період з 1999 по 2017 рік.
Найчастіше у звітах згадується 5-ка найбільших корпоративних банків: JPMorgan Chase, Bank of New York Mellon, Standard Chartered, Deutsche Bank і HSBC. Наприклад, в JPMorgan Chase були зафіксовані підозрілі транзакції на суму USD 514 млрд, а в Deutsche Bank – USD 1,3 трлн. Окрім цього, 20% звітів містили інформацію про компанії з юридичною адресою на BVI, інші зосереджені в Великобританії, США, Кіпрі, Гонконгу, ОАЕ, РФ і Швейцарії.
Виходячи зі змісту згаданих вище звітів, основними індикаторами для класифікації транзакцій підозрілими були:
- часте вчинення компанією або фізичною особою великих транзакцій;
- реєстрація компанії або банку в офшорній зоні чи Великобританії;
- присутність компанії або фізичної особи в списках санкцій;
- згадка про компанію або фізичну особу в негативних публікаціях ЗМІ;
- відсутність в мережі Інтернет будь-яких відомостей про компанію (немає сайту компанії або відгуків про неї).
Цікаво, що у звіти про підозрілі транзакції досить часто потрапляли добросовісні компанії тільки з тієї причини, що їх офіс знаходиться в тому ж бізнес-центрі, що і фірми, які проводили сумнівні операції.
Оприлюднення даних SAR, згідно з американським законодавством, карається штрафом до USD 250 000 та п’ятирічним ув’язненням. У січні 2020 року Наталі Едвардс, колишня високопоставлена співробітниця FinCEN, визнала свою провину в передачі даних журналістам і очікує рішення суду вже у жовтні.