Банк Литви (the Bank of Lithuania) оштрафував платіжну систему Paysera LT на 370 000 EUR за порушення правил по боротьбі з відмиванням доходів (AML rules). Компанія має намір оскаржити розмір штрафу.
Як інформував Банк Литви, за результатами проведеної перевірки в квітні-травні 2020 року було встановлено, що Paysera LT неналежним чином оцінювала ризики відмивання доходів і фінансування тероризму, не забезпечувала належним чином застосування правових актів, що регламентують встановлення особи клієнта віддаленим способом, а також не забезпечувала посилене застосування заходів щодо встановлення особи клієнта з групи підвищеного ризику.
“З урахуванням характеру порушень, а також беручи до уваги обставини, що пом’якшують відповідальність, Банк Литви призначив Paysera LT штраф у розмірі 370 000 EUR і зобов’язав усунути виявлені порушення”, – повідомив банк.
Paysera LT не згодна з призначеним штрафом і має намір оскаржити дане рішення в суді. За інформацією компанії, штраф у розмірі 370 000 EUR можна порівняти з чистим прибутком компанії за три місяці 2020 року.
Генеральний директор Paysera LT Вітяніс Моркунас стверджує, що фінансові установи діють у зоні підвищеного ризику, яка э дуже привабливою для шахраїв, а управління цими ризиками є “процесом, що ніколи не завершується”.
За словами Вітяніса Моркунаса, результати аудиту, перш за все, є хорошим стрес-тестом. Вони показали процедурні недоліки, які компанія усунула, тим самим зупинивши фінансових шахраїв. Проте, в Paysera LT не згодні з пропорційністю розміру штрафу, оскільки порушення вже виправили.
Як заявляє генеральний директор, протягом декількох років Банк Литви не мав суттєвих зауважень щодо компанії, зокрема в питаннях відмивання грошових коштів. Скоріш за все, цьогорічні зауваження спрямовані на якість процедур і процесів роботи, але фактично, випадків відмивання коштів через платіжну систему Paysera не зафіксовано.