Четвертий за розміром активів банк Латвії Citadele був оштрафований Комісією ринку з фінансів і капіталу (КРФК) на 647 070 євро за виявлені в 2018 році порушення.
Мова йде про недостатню роботу в сфері протидії легалізації незаконно нажитих коштів, фінансуванню тероризму, виготовлення і розповсюдження зброї масового ураження.
В ході перевірки в 2018 році співробітники КРФК виявили, що в деяких випадках банк не мав інформації про бенефіціарів компаній, які обслуговуються в банку, а також не вимагав від клієнтів необхідні документи при проведенні складних, пов’язаних між собою угод. Крім того, не завжди своєчасно припинялася співпраця з клієнтами, поглиблений аналіз яких був неможливий.
Тепер, до кінця року Citadele зобов’язаний доопрацювати систему контролю за протидією відмиванню коштів та фінансуванню тероризму відповідно до прийнятого плану, який обійдеться банку більш ніж в 3,3 млн євро.
При цьому, частину заходів в банку вже прийняли. Так, створений центр компетенції KYC ( «Знай свого клієнта»), найнятий додатковий персонал, значно посилені системи IT і документації.
Нагадаємо, банк Citadele був створений латвійською державою в 2010 році на основі одного з найбільших банків Латвії – Parex, який збанкрутував раніше. У новий банк були передані всі «білі» активи його попередника. Згодом банк був проданий американському інвестиційному фонду Ripplewood Advisors LLC.
Активи Citadele за даними за 4-й квартал 2019 року склали 3,44 млрд євро.