Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Тільки літери та пробіли (від 2 до 30 символів)
Введіть номер, приклад +380777777777

Україна зустрічає фінансовий моніторинг за європейськими стандартами

Україна зустрічає фінансовий моніторинг за європейськими стандартами

Мінфін України спільно з НБУ, Держфінмоніторингом та експертами Агентства США з міжнародного розвитку (USAID) підготували проект закону «Пpo запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», який вже підтримано Кабінетом міністрів України.

Зазначений законопроект суттєво вдосконалює національне законодавство у сфері фінансового моніторингу та адаптує його до норм четвертої директиви ЄС 2015/849, регламенту ЄС 2015/847 та стандартам Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (FATF).

Найсуттєвіші, на наш погляд, особливості законопроекту наступні:

  • розширено перелік суб’єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ), до нього додалися суб’єкти господарювання, які надають інформаційно-консультаційні послуги з питань оподаткування, тобто аудитори, ревізори та податкові консультанти;
  • зменшена кількість ознак фінансових операцій, про які СПФМ зобов’язані повідомляти Держфінмоніторингу;
  • збільшена сума операцій з 150 тис. грн до 300 тис. грн, про які СПФМ повинні обов’язково звітувати, якщо їх здійснюють політично значущі особи або клієнти з держав, що не виконують рекомендації FATF;
  • передбачається застосування ризик-орієнтованого підходу при здійсненні СПФМ перевірок своїх клієнтів та звітування про підозрілі операції;
  • деталізується механізм замороження активів та зупинення підозрілих фінансових операцій;
  • посилюються вимоги до розкриття кінцевих бенефіціарних власників компаній.

Діяльність платіжних систем також регулюється даним проектом закону. Платіжні системи будуть встановлювати запобіжні заходи, спрямовані на протидію маніпуляціям з грошима, одержаними від злочинів, та збиранню грошей чи майна для терористичних цілей. Зокрема, буде забезпечуватися наявність та повнота інформації про платника та одержувача платежу, а грошові перекази будуть супроводжуватися інформацією про них.

Законопроект суттєво збільшив відповідальність за порушення своїх норм:

  • неподання, несвоєчасне подання або подання недостовірної інформації коштуватиме 850 000 тис. грн або 50 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (санкції збільшені у 25 разів, якщо порівнювати з чинними);
  • порушення порядку зупинення фінансових операцій коштуватиме 1,7 млн грн (санкції збільшені у 50 разів);
  • невиконання законних вимог посадових осіб суб’єктів державного фінансового моніторингу обійдеться в 85-170 тис. грн.

Буде створено Державний реєстр національних публічних діячів та членів їх сімей. Це інформаційна автоматизована електронно-пошукова система, яка дасть змогу СПФМ встановлювати кінцевих бенефіціарних власників за даними Єдиного державного реєстру декларацій осіб, уповноважених на виконання функцій держави або місцевого самоврядування.

Ознайомтеся з інформацією про законопроект на сайті Мінфіну України за таким посиланням.

Замовити послугу

з нашими фахівцями

Тільки літери та пробіли (від 2 до 30 символів)
Введіть номер, приклад +380777777777
Використовуйте формат name@mail.com
Тільки літери, цифри і пробіли (від 2 до 30 знаків)
Залишились питання?

Замовте професійну консультацiю

Тільки літери та пробіли (від 2 до 30 символів)
Введіть номер, приклад +380777777777