Finance Business Service
ул. Антоновича, 72/74 03150 Киев, Украина
+38 044 498 56 40, info@fbs-group.com
Пн-Пт с 08:00 до 19:00 Киев
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777

Украина встречает финансовый мониторинг по европейским стандартам

Минфин Украины совместно с НБУ, Госфинмониторингом и экспертами Агентства США по международному развитию (USAID) подготовили проект закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения», в поддержку которого уже высказался Кабинет министров Украины.

Указанный законопроект улучшает национальное законодательство в сфере финансового мониторинга и адаптирует его к нормам четвертой директивы ЕС 2015/849, регламента ЕС 2015/847 и стандартам Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (FATF).

Приведем самые интересные, на наш взгляд, особенности законопроекта:

  • расширен перечень субъектов первичного финансового мониторинга (СПФМ), к нему добавились субъекты хозяйствования, которые предоставляют информационно-консультационные услуги по вопросам налогообложения, то есть аудиторы, ревизоры и налоговые консультанты;
  • уменьшено количество признаков финансовых операций, о которых СПФМ обязаны сообщать Госфинмониторингу;
  • увеличена сумма операций со 150 тыс. грн до 300 тыс. грн, о которых СПФМ должны обязательно сообщать, если их осуществляют политически значимые лица или клиенты из стран, не выполняющих рекомендации FATF;
  • предусматривается применение риск-ориентированного подхода при осуществлении СПФМ проверок своих клиентов и подготовке отчетности о подозрительных операциях;
  • детализируется механизм замораживания активов и остановки подозрительных финансовых операций;
  • ужесточаются требования к раскрытию конечных бенефициарных собственников компаний.

Деятельность платежных систем также регулируется данным проектом закона. Платежные системы будут предпринимать меры, направленные на противодействие манипуляциям с деньгами, полученными преступным путем, и сбору денег или имущества для террористических целей. В частности, будет обеспечиваться наличие и полнота информации о плательщике и получателе платежа, а денежные переводы будут сопровождаться информацией о них.

Законопроект существенно увеличил ответственность за нарушение прописанных в нем норм:

  • непредставление, несвоевременное представление или представление недостоверной информации будет стоить 850 000 тыс. грн или 50 000 необлагаемых минимумов доходов граждан (санкции увеличены в 25 раз, если сравнивать с действующими);
  • нарушение порядка приостановления финансовых операций будет стоить 1,7 млн грн (санкции увеличены в 50 раз);
  • невыполнение законных требований должностных лиц субъектов государственного финансового мониторинга обойдется в 85-170 тыс. грн.

Будет создан Государственный реестр национальных общественных деятелей и членов их семей. Это информационная автоматизированная электронно-поисковая система, которая позволит СПФМ устанавливать конечных бенефициарных владельцев по данным Единого государственного реестра деклараций лиц, уполномоченных на выполнение функций государства или местного самоуправления.

Ознакомьтесь с информацией о законопроекте на сайте Минфина Украины по такой ссылке.