Уряд Великої Британії представив масштабну стратегію боротьби з шахрайством, яка кардинально змінює правила гри для бізнесу та професійних спільнот. Ініціатива підкріплена фінансуванням у розмірі 250 мільйонів фунтів стерлінгів на період до 2029 року та базується на трьох основних напрямках: руйнування злочинних схем, захист потенційних жертв та оперативне реагування.
Для компаній та їхніх керівників це означає лише одне: відповідальність за протидію шахрайству тепер остаточно переходить на рівень рад директорів.
Головні інструменти та зміни
Посилення контролю за директорами. Завдяки закону про економічні злочини та корпоративну прозорість (ECCTA), запроваджено обов’язкову верифікацію осіб керівників компаній. Нова спеціальна група (Abusive Phoenixism Taskforce) буде жорстко переслідувати та притягати до відповідальності так званих «директорів-фантомів», які створюють нові фірми для ухилення від боргів або маскування незаконної діяльності.
Кримінальна та цивільна відповідальність компаній. Корпоративне правопорушення щодо «непроведення заходів із запобігання шахрайству» вже діє для великих організацій. Паралельно уряд розглядає можливість впровадження масштабних цивільних штрафів для компаній, які сприяють відмиванню грошей або ігнорують фінансові ризики.
Цифровізація та обмін даними. Новий Центр онлайн-злочинності (OCC) отримав легальні підстави для масштабного обміну даними між державними органами, банками та правоохоронцями з метою миттєвого блокування підозрілих операцій.
Що це означає для клієнтів FBS?
Формальний підхід до комплаєнсу більше не працює. У разі виникнення інциденту регулятори перевірятимуть не наявність паперів, а реальні дії керівництва: які рішення приймалися, коли саме і на основі яких даних.