Finance Business Service
ул. Антоновича, 72/74 03150 Киев, Украина
+38 044 498 56 40, info@fbs-group.com
Пн-Пт с 08:00 до 19:00 Киев
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777

The Due diligence - "Требования к проведению процедуры изучения клиентов"

Понятие «Due diligence» появилось в США в начале 1933 году. Этот термин изначально подразумевал процедуру раскрытия информации брокером перед инвестором о компании, акции которой торгуются на фондовой бирже. В наше время этот термин используется для оценки разнообразных рисков, связанных с инвестированием. С начала 21 века международное сообщество начинает предпринимать усиленные меры, направленные на борьбу с международным терроризмом. Именно поэтому принимается целый ряд требований к различным финансовым структурам и организациям практически в принудительном порядке.

Система «Due diligence» включает в себя комплекс аналитических и оперативных мероприятий для проверки законности и коммерческой привлекательности планируемой сделки, инвестиционного проекта, процедуры. Цель ? снижение предпринимательских рисков, таких как:

  • наложения взыскания на имущество, ценные бумаги (акции);
  • неисполнения обязательства должником;
  • признания сделки недействительной;
  • потери имущества;
  • наложения ареста на имущество или применения иных обеспечительных мер;
  • привлечения к налоговой, административной или уголовной ответственности и др.

Банки, бухгалтерские, юридические и иные фирмы обязаны подчиняться требованиям инструкций по противодействию отмыванию (легализации) доходов, полученных преступных путем и финансированию терроризма или на них могут наложить серьезные штрафы либо вообще лишить лицензии.

Компания Finance Business Service может помочь Вам прояснить ряд вопросов о Вашем бизнесе. Это может быть полезно для Вас при открытии счета либо при работе с иными финансовыми учреждениями. К примеру, приведем Вам требования банков к клиентам при открытии счетов.

Необходимые документы

Прежде всего, по процедуре определяются акционеры и директора компании. Основанием этого могут быть:

  • паспорта;
  • идентификационные карты;
  • договоры аренды;
  • документы о назначении.

На физическое лицо, потребуется следующая информация.

Имя фамилия, дата и место рождения, гражданство, адрес места жительства, телефон, факс, электронный адрес, копия действующего паспорта (заверенной нотариусом, банком, юристом или аудитором) с приложением подписи владельца паспорта, род занятий и оригинал письма из банка о наличии у него/нее счета на протяжении минимум 1 года и его удовлетворительном состоянии.

На юридическое лицо, потребуется следующая информация

  • Подтверждение наименования компании, зарегистрированный адрес, почтовый адрес, контактное лицо, копии свидетельства о регистрации, учредительного договора, устава и (при наличии) сертификата о регистрации деятельности (Business Registration Certificate), информация о бенефициарах, акционерах, директорах и лицах, имеющих право подписи (в том же объеме, как описывается выше);
  • Письмо от бенефициара или будущего директора с описанием предполагаемой деятельности компании (с детально прописанным приложением о бизнес-направлениях);
  • Подтверждение источника средств компании от бенефициара или будущего директора.

Документы от компании

  • Решения директоров об открытии счета;
  • Заверенных копий учредительных документов компании;
  • Заполнение банковских форм;
  • Причины открытия счета в данном банке;
  • Способ финансирования бизнеса, источник денежных средств на счете в данном банке;
  • Основное государство ведения бизнеса и другие страны, в которых компания осуществляет предпринимательскую деятельность;
  • Количество сотрудников;
  • Ожидаемый ежемесячный объем операций;
  • Ожидаемый ежемесячный объем входящих платежей и их назначение;
  • Ожидаемый ежемесячный объем исходящих платежей и их назначение;
  • Письмо-рекомендация из третьего банка на каждого из директоров и лиц, имеющих право подписи по банковскому счету (требуется не во всех банках);
  • Свидетельство о нормальном состоянии компании (Certificate of Good Standing) – для оффшорных компаний старше 1 года.

Следует учесть, что банки могут изменить указанный выше пакет документов. Так как требования банков могут изменяться. Перед открытием счетов в банках мы рекомендуем проконсультироваться с нами по необходимому пакету документов.