Telegram канал
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Тільки літери та пробіли (від 2 до 30 символів)
Введіть номер, приклад +380777777777

Tag: #AML

NFT та регулювання боротьби з відмиванням коштів, отриманих злочинним шляхом

Опубліковано: Богдан Козар | 28.01.2022 | Блог

З циклу публікацій «Правові аспекти створення, маркетингу та продажу NFT за законодавством США», частина 7 Хоча FinCEN, бюро Департаменту Казначейства США, яке відповідає за виконання та дотримання Закону про банківську таємницю (далі - BSA), головного законодавчого акту в сфері боротьби з відмиванням коштів, отриманих злочинним шляхом, що застосовується до фінансових установ США (надалі - AML-регулювання), ще не публікувало інформації про те, чи підлягають різні учасники ринку НФТ (автори, продавці, дилери, оператори маркетплейсів) або можуть почати підлягати AML-регулюванню, нещодавні події та занепокоєння законодавців і регуляторів стосовно ризиків...

Навіщо криптобіржам комплаєнс або що важливо знати про KYC і AML на криптобіржі

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 27.10.2021 | Блог

Крипторинок лякає багатьох своєю волатильністю і невизначеністю. Попри це, фінансові холдинги не перестають поповнювати портфелі своїх інвестицій цифровими активами, а великі гравці з оптимізмом говорять про майбутнє криптовалют. Якщо говорити про масового користувача криптобірж, більшість також вірять в крипту і хотіли б на ній заробити. При цьому вони абсолютно не хочуть надавати свої паспортні дані. І правда, навіщо це криптобіржі? Давайте розберемося. Як і платіжні сервіси або банки, криптобіржі повинні відповідати тим самим вимогам всіх нормативних актів, які поширюються на фінансові установи в частині AML (англ. Anti-Money Laundering, протидія...

Банку Monzo повідомлено про підозру в порушенні правил щодо боротьби з відмиванням коштів

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 02.08.2021 |

Орган фінансового контролю Великобританії (FCA) повідомив кільком роздрібним банкам, зокрема Monzo, про підозру в порушенні правил здійснення контролю за вчиненням фінансових злочинів та боротьби з відмиванням коштів. Monzo запевняє, що співпрацює з усіма запитами FCA стосовно проведення розслідування. Джерело: https://www.bbc.com/news/business-58033700 У 2020 році сотні клієнтів Monzo заявили про втрату доступу до своїх коштів на рахунках у Monzo, які були раптово заблоковані під час першого локдауну, спричиненого пандемією covid-19. У відповідь Monzo, заснований на мобільному додатку онлайн-банк, всього лиш запевняє, що особливо прискіпливо підходить до вирішення проблеми...

Відомі підсумки чергового засідання FATF

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 06.07.2021 |

У період з 20 по 25 червня 2021 відбулося пленарне засідання FATF, на якому було прийнято безліч рішень щодо сучасної практики протидії відмиванню грошей. Нижче представлені ключові моменти. Джерело: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfgeneral/documents/outcomes-fatf-plenary-june-2021.html 1.Перегляд рекомендацій. FATF оголосила про публічний збір позицій з приводу поновлення Рекомендацій №24 про транспарентність та бенефіціарне володіння юридичними особами. З висновком щодо публічних консультацій (white paper) можна ознайомитися за посиланням. Позиції будуть збиратися до 20 серпня 2021 року. 2. Юрисдикції під посиленим контролем. FATF відзначила прогрес ряду юрисдикцій у сфері AML /CTF, однак...

Де в Європейському Союзі є відкриті реєстри бенефіціарів?

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 31.05.2021 |

Через рік після крайнього терміну введення всіх необхідних AML-правил, дев'ять країн Європейського Союзу (ЄС) як і раніше не мають публічних реєстрів бенефіціарного володіння. Джерело: https://www.transparency.org/en/news/eu-beneficial-ownership-registers-public-access-data-availability-progress-2021# Деякі накладають географічні обмеження доступу в порушення правил ЄС. Так у багатьох країнах ЄС запроваджено платний доступ, який, хоча і є законним, але фактично обмежує доступ і зручність користування даними. В ЄС наполягають на тому, щоб уряди Кіпру, Чеської Республіки, Фінляндії, Греції, Угорщини, Італії, Литви, Румунії та Іспанії повністю впровадили 5-ю AML директиву ЄС і без будь-яких затримок...

Опубліковано нову доповідь FATF про відмивання грошових коштів у торгових операціях

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 14.12.2020 | Новини

FATF спільно з Egmont Group (неформальне об'єднання підрозділів фінансової розвідки світу) підготувала доповідь про тенденції і розвиток практик відмивання грошей у торгових операціях. Доповідь повинна допомогти державам і приватному сектору в питаннях виявлення випадків відмивання грошей і обходу санкцій. Джерело:http://www.fatf-gafi.org/publications/methodsandtrends/documents/trade-based-money-laundering-trends-and-developments.html У доповіді аналізуються поточні ризики, пов'язані з відмиванням грошей в торгівлі. Наводяться приклади введення в обіг нелегальних грошових коштів і пояснюється, як злочинці використовують торговельні угоди для переміщення фінансових потоків, а не товарів. Наприклад,...

Paysera оштрафували на 370 000 EUR

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 18.11.2020 |

Банк Литви (the Bank of Lithuania) оштрафував платіжну систему Paysera LT на 370 000 EUR за порушення правил по боротьбі з відмиванням доходів (AML rules). Компанія має намір оскаржити розмір штрафу. Джерело: https://www.lrt.lt/en/news-in-english/19/1277254/lithuania-s-online-payment-company-paysera-fined-for-violating-money-laundering-rules Як інформував Банк Литви, за результатами проведеної перевірки в квітні-травні 2020 року було встановлено, що Paysera LT неналежним чином оцінювала ризики відмивання доходів і фінансування тероризму, не забезпечувала належним чином застосування правових актів, що регламентують встановлення особи клієнта віддаленим способом, а також не забезпечувала посилене застосування заходів щодо...

Опубліковано Базельський рейтинг протидії відмиванню грошових коштів 2020

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 07.08.2020 | Новини

Базельський інститут управління (Basel Institute on Governance) опублікував щорічний рейтинг оцінки ризиків відмивання коштів і фінансування тероризму (АML/TF) в усьому світі – Basel AML Index 2020. Джерело: https://www.baselgovernance.org/basel-aml-index Починаючи з 2012 року, інститут надає оцінку ризиків на основі даних, отриманих з 16 джерел, таких як Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), Transparency International, Всесвітній банк (the World Bank) та Всесвітній економічний форум (the World Economic Forum). Оцінка ризиків охоплює п'ять сфер: якість AML/CFT регулювання, хабарництво і корупція, фінансова прозорість і стандарти, прозорість роботи публічних інститутів та їх...

ЄС подає позов до суду проти Австрії, Бельгії та Нідерландів у зв’язку з нехтуванням AML- правил

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 07.07.2020 |

Європейська комісія (European Commission) готується до судового процесу проти Австрії, Бельгії та Нідерландів у зв’язку з недостатньою імплементацією європейських AML-правил в національне законодавство цих країн. Джерело: https://www.reuters.com/article/us-eu-infringement-moneylaundering/eu-sues-austria-belgium-netherlands-for-not-fully-implementing-anti-money-laundering-rules-idUSKBN2431LI. Зокрема, Австрія не адаптувала своє законодавство у сфері азартних ігор, Бельгія не привела у відповідність механізм обміну інформацією між фінансовими розвідками, а Нідерланди своєчасно не впровадили збір і зберігання інформації про бенефіціарів компаній. Єврокомісія заявила, що подала позов до Європейського суду (European Court of Justice) з...

Шведський банк SEB оштрафували на $ 107 млн за відмивання російських грошей

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 26.06.2020 |

Шведський фінансовий регулятор виписав адміністративний штраф місцевому банку SEB «за недоліки в його роботі по боротьбі з відмиванням грошей в країнах Балтії». Банк оштрафований на 1 млрд шведських крон (приблизно $ 107 млн). Джерело:  https://www.kommersant.ru/doc/4391701 Управління фінансового нагляду (FSA) Швеції почало розслідування відносно банку в кінці минулого року, після того як місцевий телеканал SVT повідомив, що SEB допускав відмивання грошей через свої підрозділи в країнах Балтії. Тоді телеканал з'ясував, що 95% підозрілих угод припало на підрозділи в Естонії. Журналісти SVT вивчили понад 230 тис угод, укладених клієнтами SEB за останні роки, і виявили 194...