#Банки Archives - Page 2 of 9 - Юридична компанія Finance Business Service: реєстрація офшорів, податкове планування, юридичні послуги

Оприлюднено аналіз звітів SAR про підозрілі транзакції, що проведені через найбільші корпоративні банки світу

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 25.09.2020 |

Інтернет медіа-компанія BuzzFeed і Міжнародний консорціум журналістських розслідувань ICIJ опублікували аналіз по 2 100 звітам про підозрілі транзакції SAR (suspicious activity reports) на суму USD 2 трлн, які надходили від комплаєнс-спеціалістів найбільших банків в американську фінансову розвідку FinCEN в період з 1999 по 2017 рік. Джерело: https://www.icij.org/investigations/fincen-files/global-banks-defy-u-s-crackdowns-by-serving-oligarchs-criminals-and-terrorists/ Найчастіше у звітах згадується 5-ка найбільших корпоративних банків: JPMorgan Chase, Bank of New York Mellon, Standard Chartered, Deutsche Bank і HSBC. Наприклад, в JPMorgan Chase були зафіксовані підозрілі транзакції на суму USD 514 млрд, а в Deutsche Bank – USD 1,3 трлн. Окрім цього, 20% звітів містили інформацію про компанії...

Відкриття розрахункового рахунку в Європі: коментарі представника платіжної системи

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 18.09.2020 |

Для багатьох представників бізнесу з країн пострадянського простору все частіше постає питання щодо релокації своєї діяльності в Європу. Однак складнощів на західному шляху, як і раніше, багато. Одна з них – відкриття розрахункових рахунків, адже не секрет, що чистка банківського сектора і подальше посилення AML-політик (політик протидії відмиванню коштів) кредитних організацій практично увімкнули червоне світло перед міжнародними клієнтами. Джерело:http://www.finmigration.com/pereezd-biznesa-v-platezhnoj-kompanii-rasskazali-ob-otkrytii-scheta-v-evrope/4588/ Добре, що сьогодні бізнес все ж має вибір. Якщо консервативна політика багатьох банків ускладнює роботу клієнтам-нерезидентам ЄС, то...

Фінська фінтех-компанія Holvi йде з ринку Великобританії

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 19.08.2020 |

Holvi – фінська фінтех-компанія, що надає банківські послуги для малого бізнесу та індивідуальних підприємців в ЄС, йде з ринку Великобританії менш ніж через шість місяців після запуску філії. Причиною того називають зростаючу невизначеність через пандемію COVID-19, а також виходу Британії зі складу ЄС. Джерело: https://www.holvi.com/press/holvi-leaves-the-uk-focus-remains-on-core-european-markets/ Ще в січні 2020 року компанія була впевнена у своєму успіху на новому ринку, навіть не зважаючи на Brexit, але потім сталася ще й «коронавірусна криза», яка загальмувала розвиток багатьох компаній. Holvi не стали винятком. До відома, європейський фінтех-лідер N26 The Mobile Bank (передовий мобільний банк з...

Опубліковано Базельський рейтинг протидії відмиванню грошових коштів 2020

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 07.08.2020 |

Базельський інститут управління (Basel Institute on Governance) опублікував щорічний рейтинг оцінки ризиків відмивання коштів і фінансування тероризму (АML/TF) в усьому світі – Basel AML Index 2020. Джерело: https://www.baselgovernance.org/basel-aml-index Починаючи з 2012 року, інститут надає оцінку ризиків на основі даних, отриманих з 16 джерел, таких як Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), Transparency International, Всесвітній банк (the World Bank) та Всесвітній економічний форум (the World Economic Forum). Оцінка ризиків охоплює п'ять сфер: якість AML/CFT регулювання, хабарництво і корупція, фінансова прозорість і стандарти, прозорість роботи публічних інститутів та їх...

Латвійські банки отримали інструкції щодо оцінки рівня ризику клієнтів

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 03.08.2020 | Новини

Латвійська Комісія з ринку фінансів і капіталу (FKTK, КРФК) разом з Асоціацією фінансової галузі підготувала рекомендації для банківських систем внутрішнього контролю, в тому числі щодо того, як оцінювати рівень ризику конкретного клієнта. За словами глави установи Санти Пургайле, якщо їм слідувати, то банки зможуть зменшити витрати на перевірку окремих категорій клієнтів і зосередитися тільки на тих, хто працює з нетиповими доходами або ж компаніями з непрозорою структурою власників. Джерело: http://www.finmigration.com/latvijskim-bankam-objasnili-kak-ocenivat-uroven-riska-klientov/4325/ «На мій погляд, найважливіший розділ довідника – перший, присвячений оцінці рівня ризиків клієнтів....

Payoneer виступив з прес-релізом відносно ситуації з Wirecard

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 01.07.2020 |

Як уже відомо, 25 червня 2020 року дочірня фінтех-компанія Wirecard – Wirecard AG в Німеччині – виявилася замішана у великому шахрайстві і оголосила про свою неспроможність. Ряд компаній і платіжних рішень, які співпрацюють з Wirecard, зіткнулися з різними труднощами. Тимчасово виявилися замороженими кошти на картах міжнародної платформи Payoneer. При цьому карти Payoneer випускає Wirecard UK у Великобританії. Проте, ця ситуація відобразилася на всіх. Джерело: https://blog.payoneer.com/home-page/wirecard-in-the-news-update-regarding-wirecard-and-your-prepaid-card/ Перші особи Payoneer зробили все можливе, аби якомога швидше звернеться до своїх клієнтів, з огляду на серйозність ситуації і час, який знадобився, щоб вжити всіх...

Шведський банк SEB оштрафували на $ 107 млн за відмивання російських грошей

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 26.06.2020 |

Шведський фінансовий регулятор виписав адміністративний штраф місцевому банку SEB «за недоліки в його роботі по боротьбі з відмиванням грошей в країнах Балтії». Банк оштрафований на 1 млрд шведських крон (приблизно $ 107 млн). Джерело: https://www.kommersant.ru/doc/4391701 Управління фінансового нагляду (FSA) Швеції почало розслідування відносно банку в кінці минулого року, після того як місцевий телеканал SVT повідомив, що SEB допускав відмивання грошей через свої підрозділи в країнах Балтії. Тоді телеканал з'ясував, що 95% підозрілих угод припало на підрозділи в Естонії. Журналісти SVT вивчили понад 230 тис угод, укладених клієнтами SEB за останні роки, і виявили 194...

Wirecard оголосив про банкрутство

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 25.06.2020 | Новини

Емітент платіжних карт Wirecard вирішив пройти через процедуру банкрутства після того, як аудитору Ernst & Young (EY) не вдалося підтвердити наявність на рахунках компанії 1,9 млрд євро. Источник: https://forklog.com/wirecard-podal-zayavlenie-na-bankrotstvo/ Нове керівництво компанії вирішило подати заяву про власну неплатоспроможність до суду Мюнхена «у зв'язку з існуванням надмірної заборгованості». Крах Wirecard може стати першим випадком банкрутства німецької компанії, що входить до фондового індексу DAX. Пошуки зниклих грошей зайшли в глухий кут на минулих вихідних після того, як Центральний банк Філіппін не зміг підтвердити, що втрачені 1,9 млрд євро (близько 32% від заявлених...

У великого платіжного провайдера зникли 2 млрд євро

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 22.06.2020 |

Аудиторська перевірка одного з найбільших німецьких платіжних операторів Wirecard виявила нестачу майже 2 млрд євро на рахунку компанії. Джерело:http://www.finmigration.com/u-krupnogo-platezhnogo-provajdera-ischezli-2-mlrd-evro/3957/ Недостача виявлена аудиторами EY. Внаслідок відповідної публікації, акції фінтех-гіганта впали майже на 60%, а директор компанії Маркус Браун, який очолював Wirecard з 2005 року, був змушений подати у відставку. Варто зауважити, що саме цей топ-менеджер вивів берлінський стартап в число провідних європейських платіжних систем. Крім того, в EY заявили, що керуючий рахунками Wirecard намагався «обдурити аудитора», а тому міг надавати «підроблені дані стосовно готівкових...

Польща розслідує відмивання грошей в державному банку

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 27.05.2020 |

Польська прокуратура почала розслідування за підозрою у відмиванні грошей в невеликому державному банку BOS Bank, написала газета Dziennik Gazeta Prawna у вівторок з посиланням на неназване джерело. Джерело:https://www.reuters.com/article/eu-moneylaundering-banks-poland/poland-investigates-money-laundering-at-state-bank-media-idUSL8N2D835F Регіональна прокуратура в Катовіце на півдні Польщі заявила агентству Reuters по електронній пошті: «У місцевій прокуратурі було розпочато розслідування порушень, пов'язаних із здійсненням операцій по банківських рахунках для окремих іноземних компаній в одному з банків». Прокуратура не надала додаткових подробиць. BOS Bank у вівторок заявив, що він відповідає всім правилам...

Tag: #Банки