Принцип "Знай своего клиента"

Cooperation conditions within the principle of Know your clients

В соответствии с национальными и международными нормами по предотвращению преступной деятельности, отмывания денег и финансирования терроризма компания Finance Business Service (FBS) проводит Customer Due Diligence (CDD)* в рамках принципа «Know your clients», в соответствии с которым перед оказанием услуг компания обязана установить личность своего клиента до проведения операций с ним. Наряду с уважением права клиентов на конфиденциальность мы вынуждены придерживаться данного принципа во избежание финансовых, репутационных и правовых рисков.

В процессе CDD проходит сбор информации для идентификации и проверки личности как новых, так и существующих клиентов в соответствии с уровнем потенциального риска. В связи с этим FBS будет требовать от каждого потенциального клиента минимальное количество документов, подтверждающих регистрационные данные, структуру собственности и органов управления, включая конечных бенефициаров, а также совершаемые операции. От всех должностных и связанных лиц компании и бенефициара требуются копии документов, подтверждающих личность, адрес постоянного места проживания, благосостояние, благонадежность и деловую репутацию, профессиональную компетентность. Кроме указанных документов для повышения уровня знания о клиенте FBS может использовать также другую информацию, предоставленную клиентом, прямое общение с клиентом, а также информацию из открытых источников. При этом FBS будет хранить полученные данные должным образом с указанием способа и результатов их проверки.

В ходе проверки мы стремимся не только получить доказательства, подтверждающие и удостоверяющие личность клиентов, но также убедиться в том, что их деятельность не является:

• Отмыванием денежных средств, полученных преступным путем;
• Причастностью к экстремистской деятельности или финансированием терроризма;
• Мошенничеством и/или иной противозаконной деятельностью;
• Деловыми отношениями с политически значимыми личностями (politically exposed person - PEP)**.

FBS оставляет за собой исключительное право отказать в сотрудничестве и/или прекратить дальнейшее предоставление услуг клиентам в случае выявления обоснованного подозрения в вышеуказанной противозаконной деятельности или отказа клиента от предоставления всей необходимой информации.

* сбор информации о клиенте с целью проверить его личность и оценить риски, связанные с ним.

**политически значимыми являются лица, занимающие важные государственные посты: главы государств; члены правительств; политические деятели высших рангов; высокие государственные служащие в администрации, юстиции, армии; партийные руководители; высшие руководители государственных предприятий, имеющих национальное значение; персоны, в известной степени связанные с ранее названными лицами семейными узами, личными или деловыми отношениями