Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Тільки літери та пробіли (від 2 до 30 символів)
Введіть номер, приклад +380777777777

Чому знизився загальний інтерес до Кіпру і банків на Кіпрі, а кількість відкритих рахунків різко знизилася?

Чому знизився загальний інтерес до Кіпру і банків на Кіпрі, а кількість відкритих рахунків різко знизилася?

Згідно з інформацією від Центробанку, в банківській системі Кіпру зафіксований рекордний відтік вкладів, починаючи з 2013 року. Статистика свідчить, що іноземні клієнти за минулий рік забрали з кіпрських банків €1,4 млрд. За останні ж п’ять років нерезиденти забрали з Кіпру €4,9 млрд. На поточний момент депозити резидентів третіх країн становлять менше 15% всього обсягу вкладів, розміщених в кіпрських банках. Слід зазначити, що в 2012 році (до фінансової кризи на Кіпрі) 31% всіх банківських депозитів становили саме вклади нерезидентів.

Чому ж знизився інтерес до Кіпру з боку нерезидентів? Що змінилося? Давайте спробуємо розібратися.

Посилення перевірок претендентів на отримання «золотих» паспортів

У лютому 2019 року кіпрський уряд ухвалив рішення про посилення процедури перевірки благонадійності претендентів на отримання так званих «золотих» паспортів і походження їх фінансових коштів, які вони готові інвестувати в економіку країни. З середини травня нові правила почали діяти.

На таке складне рішення уряд був змушений піти під тиском ЄС, при цьому очевидно розуміючи, що такі міри негативно вплинуть на інтерес заможних осіб з третіх країн до паспортів Республіки Кіпр. При цьому з моменту старту програми надання кіпрського громадянства в обмін на інвестиції економіка Кіпру залучила 6,6 млрд. євро.

Варто відзначити, що падіння інтересу до програми «Громадянство в обмін на інвестиції» – глобальна тенденція і спостерігається зараз не лише на Кіпрі.

Відсутність земельних ділянок

Згідно заяви Департаменту міського планування Республіки Кіпр, 2019 рік показав зниження кількості заяв на будівництво висотних будівель. Справжній бум, який був у 2018 році, на жаль, вже пройшов.

Серед вірогідних причин таких тенденцій:

  • відсутність великих земельних ділянок, які підходять для будівництва багатоповерхових будинків;
  • зміна інтересів інвесторів, яким потрібен офшор для ведення бізнесу;
  • уповільнення процесу розгляду заяв іноземних заможних осіб, які є претендентами на отримання громадянства Республіки Кіпр.

Посилення вимог кіпрських банків і закриття компаній-оболонок

Центробанк Кіпру під серйозним і постійним тиском, в тому числі з боку Мінфіну США, за останні півтора року суттєво ускладнив процедури відкриття рахунків в банках Республіки Кіпр. До того ж Управління по міжнародній боротьбі з наркотиками Держдепартаменту США в своїй березневій офіційній доповіді заявило про вразливість фінансової системи Кіпру для відмивання коштів.

Через короткий проміжок часу після візиту в країну представників Мінфіну США, в червні 2018 року місцеві банки отримали циркуляр ЦБ Кіпру і почали активно виявляти компанії-оболонки (shell companies), блокувати гроші на рахунках і в результаті закривати рахунки підозрілих клієнтів. Щоб зберегти рахунок, компанії повинні були не тільки розкрити бенефіціара, а й показати джерело походження коштів, вести реальну діяльність, надавати банку звітність та ін. За фактом і зараз кіпрські банки відмовляють у відкритті нових рахунків компаніям, які не ведуть активної діяльності, не мають співробітників, реального офісу і т.д. Для багатьох клієнтів також може стати серйозною проблемою необхідність підтвердити легальне походження минулих доходів.

За даними інсайдерів німецького видання Handelsblatt, під тиском США з травня 2018 року на острові були закриті близько 70 тисяч рахунків клієнтів, які були ідентифіковані банками як «підозрілі».

У квітні 2019 року на Кіпр прилітав заступник секретаря мінфіну США з питань боротьби з тероризмом Маршалл Біллінгслі. За підсумками візиту він заявив, що «Кіпр виконав величезну роботу по боротьбі з відмиванням грошей», а місцями – просто «видатну». У міжнародному рейтинговому агентстві Moody’s також оцінили нову директиву Центрального банку Кіпру щодо компаній-оболонок як позитивний крок для кіпрських банків. На думку Moody’s, чітке визначення shell companies сприятиме виключенню підозрілих транзакцій і допоможе зробити боротьбу з відмиванням грошей (AML) ще більш ефективною.

І хоча системні ризики економіки Кіпру і все вищезазначене є важливими факторами відтоку іноземного капіталу – з огляду на низьку податкову ставку корпоративного податку на Кіпрі, а також наявність договорів про уникнення подвійного оподаткування з більш ніж 60 державами (Україна теж в цьому списку), міжнародні компанії як і раніше можуть економити на податках, здійснюючи інвестиції у будь-яку з цих 60-ти країн через Кіпр. Незважаючи на законодавчі зміни регулятора, відкрити рахунок в кіпрському банку можливо. Важливо заздалегідь підготуватися до цієї процедури, зібрати потрібні документи і підготувати відповіді на ряд певних питань з боку банкірів.

Finance Business Service вже багато років успішно співпрацює з банками Кіпру, займається реєстрацією компаній у даній юрисдикції, їх супроводом, підготовкою звітності і т.д. Тому, якщо Вас цікавлять зазначені питання, потрібна консультація або вже сформований запит на конкретну послугу – фахівці Finance Business Service будуть раді надати Вам професійну допомогу.

Замовити послугу

з нашими фахівцями

Тільки літери та пробіли (від 2 до 30 символів)
Використовуйте формат name@mail.com
Тільки літери, цифри і пробіли (від 2 до 30 знаків)
Залишились питання?

Замовте професійну консультацiю

Тільки літери та пробіли (від 2 до 30 символів)
Введіть номер, приклад +380777777777