Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Тільки літери та пробіли (від 2 до 30 символів)
Введіть номер, приклад +380777777777

У Києві пройшла конференція «Банківський сектор: зони ризику»

У Києві пройшла конференція «Банківський сектор: зони ризику»

Представники компанії Finance Business Service регулярно беруть участь в пов’язаних з нашими компетенціями заходах, як в Україні, так і за кордоном. Не стала винятком і конференція «Банківський сектор: зони ризику», яка пройшла 5 листопада 2019 року в Києві в Premier Palace Hotel.

В рамках конференції було обговорено питання необхідності змін в системі фінансового моніторингу, особливості банківського ризик-менеджменту, кредитні суперечки, важливі питання кредитування та багато іншого.

Одним з ключових тез конференції стала необхідність створення і культивування культури комплаєнсу в нашій країні. Необхідно, щоб бізнес і фінансовий сектор були один для одного відкритими. Від контролю трансакцій в існуючому вигляді слід відмовлятися. Незважаючи на те, що регулятор прислухається до ринку, ситуація не змінюється так швидко, як хотілося б. Ми щиро переконані, що комплаєнс у банку може навіть стати порадником для бізнесу, в тому числі надавати клієнтам рекомендації щодо контролю ведення співпраці з тими чи іншими країнами, організації процедур по вивченню контрагентів і т. д.

З початком впровадження міжнародних стандартів банкам стало все складніше виконувати вимоги законодавства, мінімізувати ризики і при цьому зберігати клієнтів.

Одним з чергових викликів для банків в сучасних реаліях є «полювання» за РЕР (politically exposed person, вони ж політично значимі персони або ж «політично вразливі особи»). Тут банкам доводиться аналізувати різні категорії РЕР і ставлення до них банків: іноземні РЕР, національні РЕР і особи, які виконували значимі функції в міжнародних організаціях. Іноземний РЕР автоматично передбачає високий ризик, і банку потрібно належним чином  організувати систему управління ризиками, щоб такі клієнти були виявлені ще на етапі встановлення договірних відносин. Банку також дуже важливо зрозуміти, звідки у  іноземного РЕР його статки та  як обслуговувати його після відкриття рахунку. У цьому плані великі надії на те, що законопроект № 2179 остаточно виключить цю ситуацію: іноземний РЕР автоматично передбачає високий ризик, а долю національних РЕР визначає банк – банк зможе самостійно встановити рівень ризику. Що також важливо додати до законодавства? Банкам при роботі з РЕР хотілося б розуміти, що наявність електронної декларації на сайті НАЗК є підтвердженням з боку держави, що активи і кошти цього клієнта не викликають підозр у плані законності.

Важливим викликом для банківських структур є відмова від фанатичних методів тотального моніторингу та перехід до виявлення саме тих клієнтів, які хочуть обдурити банк, ввести його в оману.

Також в ході конференції обговорювалася можливість передачі фінансовими установами деяких функцій щодо вивчення клієнта на аутсорсинг. Робота з різними з можливих в діяльності банку ризиків – це завжди значні кадрові та ресурсні витрати. Певний обсяг такої роботи можна передати на аутсорсинг, який дасть, наприклад, аналітику, висновки, пропозиції і т.д., проте все одно остаточне рішення буде за банком.

Резюмуючи, банкам України необхідно мати власну продуману бізнес-модель і вже в рамках цієї моделі задавати відповідні параметри онлайн-моніторингу з тією чи іншою періодичністю, що дасть можливість контролювати дії клієнтів в автоматичному режимі.

Важко сперечатися з тим, що в поточних реаліях комплаєнс дуже важливий і його роль зростає з кожним днем. Грамотне управління ризиками в банку неможливо без побудови системи їх аналізу і контролю. І в цьому хорошими помічниками фінансовим установам можуть стати професійні зовнішні юристи та консультанти, з допомогою яких можливо значно зменшити навантаження на штатний персонал.

Замовити послугу

з нашими фахівцями

Тільки літери та пробіли (від 2 до 30 символів)
Використовуйте формат name@mail.com
Тільки літери, цифри і пробіли (від 2 до 30 знаків)
Залишились питання?

Замовте професійну консультацiю

Тільки літери та пробіли (від 2 до 30 символів)
Введіть номер, приклад +380777777777