Finance Business Service
ул. Антоновича, 72/74 03150 Киев, Украина
+38 044 498 56 40, info@fbs-group.com
Пн-Пт с 08:00 до 19:00 Киев
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777

В Киеве прошла конференция «Банковский сектор: зоны риска»

Представители компании Finance Business Service регулярно принимают участие в связанных с нашими компетенциями мероприятиях, как в Украине, так и за рубежом. Не стала исключением и конференция «Банковский сектор: зоны риска», которая прошла 5 ноября 2019 г. в Киеве в Premier Palace Hotel.

В рамках конференции обсуждалась необходимость изменений в системе финансового мониторинга, особенности банковского риск-менеджмента, кредитные споры, важные вопросы кредитования и многое другое.

Одним из ключевых тезисов конференции стала необходимость создания и культивирования культуры комплаенса в нашей стране. Необходимо, чтобы бизнес и финансовый сектор были друг для друга открытыми. От контроля трансакций в существующем виде следует отказываться. Несмотря на то, что регулятор прислушивается к рынку, ситуация не меняется так быстро, как хотелось бы. Мы искренне убеждены, что комплаенс в банке может даже стать советчиком для бизнеса, в том числе предоставлять клиентам рекомендации относительно контроля ведения сотрудничества с теми или иными странами, организации процедур по изучению контрагентов и т. д.

С началом внедрения международных стандартов банкам стало всё сложнее выполнять требования законодательства, минимизировать риски и при этом сохранять клиентов.

Одним из очередных вызовов для банков в современных реалиях является «охота» за РЕР (politically exposed person, они же политически значимые персоны или же «политически уязвимые лица»). Тут банкам приходится анализировать разные категории РЕР и отношение к ним банков: иностранные РЕР, национальные РЕР и лица, которые исполняли серьезные функции в международных организациях. Иностранный РЕР автоматически предполагает высокий риск, и банку нужно очень серьезно организовать систему управления рисками, чтобы такие клиенты были обнаружены еще на этапе установления договорных отношений. Банку также очень важно понять, как иностранный РЕР получил свое благосостояние и как банк собирается с ним управиться после открытия счета. В этом плане большие надежды на то, что законопроект № 2179 окончательно исключит эту ситуацию: иностранный РЕР подразумевает высокий риск, а судьбу национальных РЕР определяет банк — банк сможет самостоятельно установить уровень риска. Что также важно добавить в законодательство? Банкам при работе с РЕР хотелось бы понимать, что наличие электронной декларации на сайте НАПК является подтверждением со стороны государства, что активы и средства этого клиента не вызывают подозрений в плане законности.

Важным вызовом для банковских структур является отказ от фанатичных методов тотального мониторинга и переход до выявления именно тех клиентов, которые хотят обмануть банк, ввести его в заблуждение.

Также в ходе конференции обсуждалась возможность передачи финансовыми учреждениями некоторых функций относительно изучения клиента на аутсорсинг. Работа с различными из возможным в деятельности банка рисков – это всегда значительные кадровые и ресурсные затраты. Определенный объем такой работы можно передать на аутсорсинг, который даст, например, аналитику, выводы, предложения и т. д., однако всё равно окончательное решение будет за банком.

Резюмируя, банкам Украины необходимо иметь собственную продуманную бизнес-модель и уже в рамках этой модели задавать соответствующие параметры онлайн-мониторинга с той или иной периодичностью, что даст возможность контролировать действия клиентов в автоматическом режиме.

Сложно спорить с тем, что в текущих реалиях комплаенс очень важен и его роль растет с каждым днем. Грамотное управление рисками в банке невозможно без построения системы их анализа и контроля. И в этом хорошими помощниками финансовым учреждениям могут стать профессиональные внешние юристы и консультанты, значительно уменьшив нагрузку на штатный персонал.