Дві фінтех-компанії, звинувачені в приховуванні фінансових збитків обсягом до 850 млн дол. США та введення в оману інвесторів про стабільність так званих стейблкоїнів tether – цифрових токенів, прив’язаних до та забезпечених у пропорції один до одного доларами США, – уклали 23 лютого угоду про досудове врегулювання позову генерального прокурора штату Нью-Йорк. Цим компаніям, біржі криптовалют Bitfinex та емітенту стейблкоїна Tether, відтепер заборонено здійснювати транзакції з резидентами Нью-Йорка, а ще вони разом повинні сплатити штраф у розмірі 18,5 млн дол. США та виконувати низку обов’язків щодо звітності перед генпрокурором для підвищення їх прозорості та контролю за дотриманням умов заборони.
Источник: https://www.nytimes.com/2021/02/24/business/dealbook/fed-inflation-jay-powell.html https://ag.ny.gov/press-release/2021/attorney-general-james-ends-virtual-currency-trading-platform-bitfinexs-illegal
Летиція Джеймс, генпрокурор Нью-Йорка, назвала ці компанії «організаціями, що функціонують у найтемніших сферах фінансової системи», звинувативши їх у приховуванні проблем з ліквідністю. Угода на 17 сторінках викладає деталі проблем із банками в Португалії, Польщі, Тайвані, Пуерто-Ріко, Канаді та на Багамських островах у період з 2017 до 2019 року, які, раз за разом, приводили до ситуації, коли в обігу було більше токенів tether, ніж наявних грошових коштів для забезпечення ліквідності токенів. Іншими словами, нерідко tether ставав незабезпеченим доларом (всупереч задекларованим запевненням Tether). Зокрема, починаючи з середини 2017 року, у Tether періодично не було доступу до банків (у тому числі, навіть не було відкритих банківських рахунків для зберігання грошових резервів), а Bitfinex замовчував про втрату доступу до грошових коштів, депонованих на рахунках панамської фінансової установи Crypto Capital, які зберігались у банках Польщі та Португалії, внаслідок їх арешту.
За умовами угоди крипто-компанії не визнали вини. У спільній заяві вони повідомили, що залишились задоволеними умовами врегулювання, підсумувавши, що вони всього лиш «по суті, могли би краще підходити до обов’язків з розкриття інформації».
Генпрокурор Нью-Йорка, також, нещодавно подала позов щодо закриття біржі криптовалют Coinseed за звинуваченням у шахрайстві. Цими діями вона чітко дала зрозуміти, що буде «протистояти корпоративній жадібності» і «традиційного банку, і платформи, що торгує віртуальною валютою, і будь-якої іншої фінансової установи».