Комісія з перевіркою прийшла в Baltic International Bank в 2018 році. Під час оцінки роботи банку FKTK констатувала, що банк не виконував необхідних дій, щоб переконатися в тому, що клієнт вказав кінцевого бенефіціара. Крім того, банк не отримував достатньо документів, щоб переконатися в легальності коштів на рахунках клієнтів. Банк не забезпечував поглибленого вивчення клієнтів і не документував результат в достатньому обсязі і якості. Було багато випадків, коли банк своєчасно не припиняв відносини з клієнтами. Банк не звертав уваги на нетипово великі, складні і пов’язані між собою угоди, які з першого погляду не мали економічної та правової мети.
З цього комісія зробила висновок, що банк не забезпечив ефективну систему внутрішнього контролю. Банк повинен подати в FKTK план по усуненню недоліків контролю. А також банк зобов’язаний запросити незалежного ревізора, щоб той оцінив відповідність системи контролю сучасним вимогам.
Штраф банку становить 90% від максимального можливого – 1 556 046 євро. Baltic International Bank повинен заплатити ці гроші протягом місяця, вказали в FKTK.
У свою чергу, представник Baltic International Bank ЛАСМА земель вказала, що банк вважає штраф невідповідним.
“[Перевірка] охоплювала період з 2014 року, коли контроль над угодами і клієнтами визначало кардинально відмінне законодавство. Банк вважає, що протягом майже двох років аргументи банку не були вислухані по суті “, – вказала земель.
В Baltic International Bank вважають, що фінансова установа багато робило для зміцнення систем внутрішнього контролю і вважає нечесним, що “сьогоднішніми мірилами оцінюють старий нагляд і контроль, хоча тоді, багато років тому, в силі було кардинально відмінне регулювання роботи банків”.
У банку підкреслили, що рішення FKTK не вплине на роботу банку і його клієнтів.