Комиссия с проверкой пришла в Baltic International Bank в 2018 году. Во время оценки работы банка FKTK констатировала, что банк не выполнял необходимых действий, чтобы убедиться в том, что клиент указал истинного бенефициара. Кроме того, банк не получал достаточно документов, чтобы убедиться в легальности средств на счетах клиентов. Банк не обеспечивал углубленного изучения клиентов и не документировал результат в достаточном объеме и качестве. Было много случаев, когда банк своевременно не прекращал отношения с клиентами. Банк не обращал внимания на нетипично большие, сложные и связанные между собой сделки, которые с первого взгляда не имели экономической и правовой цели.
Из этого комиссия сделала вывод, что банк не обеспечил эффективную систему внутреннего контроля. Банк должен подать в FKTK план по устранению недостатков контроля. А также банк обязан пригласить независимого ревизора, чтобы тот оценил соответствие системы контроля современным требованиям.
Штраф банка составляет 90% от максимального возможного — 1 556 046 евро. Baltic International Bank должен заплатить эти деньги в течение месяца, указали в FKTK.
В свою очередь, представитель Baltic International Bank Ласма Земеле указала, что банк считает штраф несоразмерным.
“[Проверка] охватывала период с 2014 года, когда контроль над сделками и клиентами определяло кардинально отличное законодательство. Банк считает, что в течение почти двух лет аргументы банка не были выслушаны по сути”, — указала Земеле.
В Baltic International Bank считают, что финансовое учреждение многое делало для укрепления систем внутреннего контроля и считает нечестным, что “сегодняшними мерилами оценивают старый надзор и контроль, хотя тогда, много лет назад, в силе было кардинально отличное регулирование работы банков”.
В банке подчеркнули, что решение FKTK не повлияет на работу банка и его клиентов.