Останні новини

Американські регулятори 12 березня закрили нью-йоркський Signature Bank, що стало третім за величиною банкрутством в історії банківської справи США. Джерело:https://www.reuters.com/business/finance/new-york-state-regulators-close-signature-bank-2023-03-12/ За даними Департаменту фінансових послуг штату Нью-Йорк, Федеральна корпорація зі страхування депозитів (FDIC) взяла під свій контроль Signature Bank, активи якого становили $110,36 млрд, а депозити $88,59 млрд на кінець 2022 року. Усі вкладники Signature Bank та Silicon Valley Bank отримають відшкодування, і «платник податків не зазнає жодних збитків», йдеться у спільній заяві Міністерства фінансів США та інших банківських регуляторів. Банк надавав послуги з розміщення на...

Литовський фінтех сектор кинув виклик глобальному інвестиційному спаду у 2022 році, зафіксувавши зростання доходів на 80%. Джерело:https://www.finextra.com/newsarticle/41902/lithuanian-fintech-sector-defies-global-downturn Країна, яка зарекомендувала себе як фінтех хаб, у першому півріччі 2022 року збільшила дохід від банківських операцій всіх ліцензованих литовських фінтех компаній на 80% порівняно з аналогічним періодом 2021 року, досягнувши 375 мільйонів євро. Це в 26 разів більше, ніж у першій половині 2018 року, причому десять фінтех компаній, що демонструють найвищі темпи зростання, збільшили свій дохід більш ніж на 100%. Звіт показує, що зараз у Литві зареєстровано 263 фінтех компанії, в яких...

Наприкінці 2022 року набув чинності закон №2571-IX, що вніс зміни до законодавства щодо подання інформації про кінцевих бенефіціарних власників (КБВ) юридичних осіб. З цікавого - з’являється можливість подавати інформацію про КБВ та структуру власності в електронному вигляді, а про основні зміни далі: 1. Зміни у строках подання інформації про КБВ Закон передбачає, що Міністерство фінансів розробить Методику визначення КБВ юридичної особи і, відповідно, юридичні особи зобов'язані будуть розкрити або подати виправлену інформацію про бенефіціара протягом шести місяців з дня затвердження Методики, але не раніше ніж через три місяці (90 днів) з дня...

У п’ятницю, 24 лютого, Міжнародна група з розробки фінансових заходів по боротьбі з відмиванням коштів (Financial Action Task Force, FATF) призупинила членство Росії, заявивши, що війна РФ в Україні порушує принципи організації. Джерело:https://www.reuters.com/world/europe/financial-crime-watchdog-fatf-suspends-russias-membership-over-ukraine-war-2023-02-24/ FATF — це міжурядова організація, створена для боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму шляхом встановлення глобальних стандартів і перевірки їх дотримання країнами. «Це перший випадок, коли членство FATF призупинено» — заявив на прес-конференції президент FATF Раджа Кумар. «Росія фактично відсторонена від організації». FATF рішуче засуджує...

Швейцарський банк Credit Suisse, другий за величиною банк Швейцарії, заблокував російські активи на понад 19 млрд доларів (17,6 млрд швейцарських франків), що складає третину всіх задекларованих російських активів у Швейцарії. Джерело:https://www.tagesanzeiger.ch/17-6-milliarden-franken-russen-gelder-793972606992?idp=OneLog&new_user=yes Із суми, яку заблокував банк, лише 4,32 млрд належать особам, яких раніше швейцарська влада включила до санкційного списку. Решта 14,7 млрд доларів стосуються осіб, які потрапили під санкції в інших державах. Крім цього Credit Suisse заморозив кошти російського Центробанку. Зазначається, що раніше державний секретаріат економіки Швейцарії повідомив про блокування...

Влада оштрафувала Israel Discount Bank, Bank Hapoalim і Mizrahi-Tefahot Bank. Джерело:https://www.retailbankerinternational.com/news/israel-supervisor-fines-three-banks/ Департамент банківського нагляду Ізраїлю оштрафував три банки в країні за порушення норм стягнення боргів з клієнтів. Israel Discount Bank, Bank Hapoalim і Mizrahi-Tefahot Bank загрожують штрафи в розмірі 1,2 млн нових шекелів (349 202,65 доларів США), 850 000 нових шекелів (247 351,88 доларів США) і 700 000 нових шекелів (203 701,55 доларів США) відповідно. Центральний банк наклав фінансові санкції на всі три банки за те, що вони не звітували про отримані кошти, які були сплачені в рахунок боргу. Оскільки Israel Discount Bank не зміг своєчасно повідомити владу про угоди про реструктуризацію боргу,...

Управління з питань фінансового контролю (FCA - Financial Conduct Authority) призначило сім радників до нової Консультативної групи з інновацій (IAG - Innovation Advisory Group), яка вперше зустрінеться цього місяця. Джерело:https://www.finextra.com/newsarticle/41739/fca-sets-up-innovation-advisory-group/retail Досвід групи охоплює штучний інтелект та інші новітні технології, конкуренцію, цифрові ринки, фінансову доступність і стійкість. Це допоможе підтримати поточні плани та ініціативи FCA на 2023 рік і сформувати його інноваційний шлях для кращого обслуговування компаній і споживачів. Консультативна група складатиметься з наступних ротаційних членів на термін не менше одного року: Пінар Акман, професор...

JPMorgan Chase & Co. планує запустити цифровий банк у Німеччині як свій другий міжнародний споживчий форпост, що створить стартовий майданчик для подальшої експансії найбільшого американського банку в Європі. Джерело:https://www.bloomberg.com/news/articles/2023-02-01/jpmorgan-plots-germany-consumer-bank-in-next-international-foray Запуск запланований на кінець наступного року або початок 2025 року, а після цього банк розраховує вийти на ринки інших країн ЄС. JPMorgan наймає співробітників у Берліні і має намір зробити німецьку столицю своєю базою для споживчих операцій в ЄС, проте ці плани наразі не є публічними. Нью-йоркський JPMorgan здійснив свій перший вихід за межі США наприкінці 2021 року, відкривши у...

Парламент Італії затвердив поправки до бюджету на 2023 рік, які передбачають запровадження 26% податку на приріст капіталу, отриманого внаслідок торгівлі цифровими активами. Джерело:https://cointelegraph.com/news/italy-approves-26-capital-gains-tax-on-cryptocurrencies Цифрові монети та токени досі розглядалися податковими органами Італії як іноземна валюта, що мало на увазі нижче оподаткування. Закон, висунутий урядом прем'єр-міністра Джорджії Мелоні та ухвалений парламентом, також дає платникам податків можливість декларувати вартість активів станом на 1 січня 2023 року, сплачуючи податок у розмірі 14%. Мета полягає у тому, щоб спонукати італійців декларувати свої цифрові активи у...