27 березня Європарламент вирішив посилити правила щодо боротьби з відмиванням грошей (AML), фінансуванням злочинності та ухиленням від санкцій на території ЄС.
Рішення прийнято комітетами ECON (з економічних та валютних питань) та LIBE (комітет з громадянських свобод, правосуддя та внутрішніх справ).
Про які зміни йдеться:
- Прийняти постанову про створення загальноєвропейського регулюючого органу — Управління боротьби з відмиванням грошей (AMLA), яке буде наділене наглядовими та слідчими повноваженнями, щоб забезпечувати дотримання вимог у сфері AML;
- Створити регламент, який встановлює вимоги до перевірки клієнтів, розкриття інформації про бенефіціарів, використання криптоактивів та роботи з ними, а також до програм видачі Golden visas у країнах ЄС;
- Реалізувати 6-ту Директиву з AML (Директива реформує національне законодавство країн-учасниць у галузі нагляду та регулювання фінансової сфери, а також передбачає певний рівень доступу регуляторів та фінрозвідки до реєстрів бенефіціарного володіння та інформації про активи, що знаходяться у фризонах);
- Впровадити регламент MiCA, який визначає правила регулювання ринків критоактивів.
Таким чином, фінансові установи зобов’язані ідентифікувати та перевіряти дані своїх клієнтів, у тому числі кінцевого бенефіціара юридичної особи. Ця вимога поширюється на банківські організації, які управляють активами/криптоактивами, агентів з нерухомості тощо.
Фінустанови повинні визначати можливі ризики, пов’язані з відмиванням грошей та фінансуванням злочинної діяльності, та надати відповідну інформацію регуляторам. Очікується, що будуть встановлені ліміти операцій у випадках, коли клієнт не може бути ідентифікований.
У планах кожна країна-учасниця Євросоюзу повинна буде створити внутрішній підрозділ фінансової розвідки, який відповідатиме за відстеження, запобігання та розслідування випадків, пов’язаних з відмиванням грошей.