Економісти великих компаній хочуть, щоб уряд трохи послабив жорсткі закони, спрямовані на боротьбу з відмиванням грошей. При цьому великі банки їх не підтримують і висунули свої аргументи.
В Австралії хочуть отримати деякі «знижки» в законодавстві, що стосується боротьби з відмиванням фінансів, оскільки країна (хоч і із запізненням) розпочала кампанію, спрямовану на примус різних професійних груп подавати інформацію про підозрілі транзакції і клієнтів. Поки що з такими зобов’язаннями зіткнулися тільки банки. Бізнес Австралії ще не встиг відчути на собі будь-які зміни.
При цьому Асоціація банкірів Австралії наполягає на тому, щоб уряд не тільки не послаблював, а й ще більше посилив тиск на економістів і юристів, які мріють допомогти (або вже допомагають) тим, хто проводить підозрілі фінансові схеми.
Як мені здається, в цей процес повинні залучатися всі фахівці, які можуть стикатися зі спробами проведення тіньових схем: економісти, юристи, агенти з торгівлі нерухомістю і т.д. І боротьба необхідна не тільки в одній країні, але і у всьому світі.
На сьогоднішній день заходи щодо припинення відмивання грошей прийняли такі країни, як Канада, Британія, Нова Зеландія. До 2019 року очікується «підключення» всіх розвинених країн до даного процесу.
Головне – акуратність і вдумливість
Як відомо, найбільш «проблемними» з точки зору тіньових фінансових схем є:
- країни з економікою, що розвивається;
- представники політичної еліти цих країн;
- і такі індустрії, як ігровий бізнес.
І економісти повинні будуть приділяти цим «проблемним зонам» максимальну увагу. Однак самі фінансові працівники, кажуть, що такі кроки з припинення відмивання грошей приведуть до занепаду в індустріях, де задіяний більш інших малий бізнес. Оскільки відкриття фірми спричинить за собою істотні додаткові витрати на запуск системи контролю. Ці ж витрати стануть причиною занепаду фінансової «подушки» невеликих компаній.
Фахівці вважають, що економістам впровадження нової схеми обійдеться в 900 мільйонів доларів. При цьому, середнього розміру корпорація повинна буде витратити близько 19 000 доларів на запуск системи і близько 8000 доларів в рік на її ведення.
Навіть великі корпорації (такі як, наприклад, Deloitte) в один голос стверджують, що необхідно спочатку прорахувати позитивні і негативні сторони нововведень, а потім вже запускати їх.
Нова система запобігання корупційних фінансових схем буде охоплювати:
- фінансові питання (в тому числі і відкриття банківських рахунків) і питання оподаткування;
- використання корпоративних транспортних засобів та іншого законного обладнання;
- покупку / продаж нерухомості;
- проведення фінансових транзакцій на користь клієнтів;
- вихід на ринок фінансових інституцій.
Думка CFA
CFA (організація дипломованих фінансових аналітиків) вимагає ослаблення тиску і зняття будь-яких зобов’язань з економістів і банків, які змушують неухильно дотримуватися встановленої програми і подавати звіти до відповідних органів.
Представники CFA закликають покладатися виключно на їх професійну чесність і етичність. Вони також говорять про те, що одного разу порушені економістом правила не є причиною для санкцій проти нього. Покарання повинно осягнути тільки тих, хто систематично порушує закон і є частиною тіньових фінансових схем.
Неприємності можуть також виникнути і у клієнтів фінансових компаній, які змушено будуть залучені в документальну тяганину, пов’язану з подачею інформації про компанію та її ідентифікацією.
Крім того, CFA говорить, що необхідності в створенні багаторівневої схеми контролю за впровадженням програми, досить одного контролюючого органу.
Залишається тільки задуматися над тим, чи може світова фінансова структура покладатися на чесність і неупередженість представників економічної бізнес-сфери. Або варто, все-таки, контролювати їх діяльність більш скрупульозно?
