В серпні місяці 2016 року Правління Національного Банку України прийняло ряд постанов, які є досить важливими.
Зокрема, істотних змін торкнулися: порядок обміну валют, порядок кредитування нерезидентами резидентів і порядок перерахування коштів, як в національній, так і в іноземній валюті на користь нерезидентів.
Далі ми зупинимося детальніше на кожному з перерахованих вище змін.
Обмін валют
Важливою і основною зміною, опублікованою 03.08.2015, в Інструкції про порядок організації проведення валютно-обмінних операцій на території України є скасування вимоги надання документів резидентом, що підтверджують особу, під час проведення різних операції з обміну або конвертації валют.
Однак хотілося б уточнити, що внесені зміни не скасовують, а дозволяють банківським установам не вимагати документи, що підтверджують особу резидента, при здійсненні таких операцій:
- Продаж іноземної валюти на суму, що не перевищує еквівалент 150 000 (сто п’ятдесят тисяч) гривень;
- Купівля іноземної валюти на суму, що не перевищує еквівалент 150 000 (сто п’ятдесят тисяч) гривень;
- Конвертація однієї іноземної валюти в іншу іноземну валюту на суму, що не перевищує еквівалент 150 000 (сто п’ятдесят тисяч) гривень.
Таким чином, можна прийти до висновку, що банківська установа залишає за собою право вимагати або не вимагати документи, що підтверджують особистість резидента при проведенні вищезазначених операцій, а в разі ненадання зазначених документів на вимогу – відмовити в проведенні тієї чи іншої операції.
Кредитування нерезидентами резидентів
Основною зміною в Порядок отримання резидентами кредитів, позик в іноземній валюті від нерезидентів стали нововведення в порядок реєстрації договорів та реєстрації змін до них за зазначеними операціями.
Відповідно до змін, для реєстрації договору (реєстрації змін до договору) резидент-позичальник зобов’язаний подати банк, який його обслуговує, повідомлення про договір (повідомлення про зміни до договору). Дане повідомлення може бути подано як в паперовому вигляді, так і у вигляді електронного документа за передбаченою формою. Крім того, до повідомлення повинен додаватися оригінал або копія договору разом з усіма додатковими угодами (при наявності), а так само документами по реалізації договору та здійснення валютних операцій. Копії таких документів можуть подаватися як в паперовому вигляді, так і електронній формі. Документи, складені іноземною мовою, підлягають переведенню на українську мову, який засвідчується підписом перекладача (справжність підпису перекладача засвідчується нотаріально) або нотаріусом. Документи, складені російською мовою або текст яких викладено одночасно іноземною та українською / російською мовами, перекладу не вимагають.
Перерахування коштів на користь нерезидентів
Постановою Правління Національного банку “Про визнання такими, що втратили чинність, деяких нормативно-правових актів Національного банку України”, скасовано вимогу, яким передбачалося наявність акта цінової експертизи Державного інформаційно-аналітичного центру для здійснення резидентами оплати імпорту послуг. Дані зміни, як повідомляє НБУ, обумовлені тим, що раніше існували вимоги втратили свою ефективність, як дієвий інструмент боротьби з відтоком капіталу.
До моменту прийняття вищезгаданої постанови, діяло вимога, згідно з яким резидент для розрахунків за послуги, а також роботи і права інтелектуальної власності, придбані у нерезидента, (якщо загальна вартість цих послуг перевищує 50 000 євро), повинен був отримати акт цінової експертизи Державного інформаційно- аналітичного центру моніторингу зовнішніх товарних ринків. Такий акт повинен був засвідчити відповідність контрактних цін на послуги кон’юнктурі ринку.
Як повідомляється Національним банком, дана вимога скасовано в рамках політики поступової лібералізації.