Пн-Пт з 08:00 до 19:00 Київ
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Тільки літери та пробіли (від 2 до 30 символів)
Введіть номер, приклад +380777777777

Due Diligence


У наш час для учасників ринку очевидною стає необхідність управління ризиками в своїй діяльності. Вимога «прозорості» при взаємодії з партнерами – це вже не данина моді, а норма, актуальна як для великих компаній, що лідирують на ринку, так і для молодого бізнесу, націленого на успішний розвиток. Будь-яка компанія, з намірами укласти важливий контракт, або інвестор, який планує придбати бізнес, хочуть бути повністю впевненими в прибутковості і безпеки майбутньої угоди. Ця впевненість може бути заснована тільки на достовірній і вичерпної інформації про потенційного контрагента. Саме для збору і аналізу такої інформації проводиться спеціальна комплексна перевірка, яка отримала у світовій практиці назву Due Diligence (дью ділідженс).

Існують різні версії тлумачення терміна «дью ділідженс»: «належна добросовісність», «ретельне спостереження», «перевірка належної сумлінності», «всебічне дослідження наданої інформації». Всі вони мають на увазі комплекс дій, спрямованих на перевірку чистоти угоди. У світовій практиці така перевірка має вельми широке поширення.

Вперше термін з’явився в 1933 році в США в Законі про цінні папери. Сучасні стандарти дью ділідженс були розроблені в 1977 році в Швейцарії: кілька великих банків підписали угоду The Swiss Banks Due diligence, яка регламентує єдиний підхід до збору інформації про клієнтів для захисту своєї власності від можливих збитків. Пізніше принципами, закладеними в угоді, став користуватися консалтинговий бізнес для аналізу діяльності компанії з точки зору юридичної, економічної і фінансової сумлінності.

Finance Business Service допоможе вам застосувати підхід, який заснований на оцінці ризику, для виконання необхідних вимог і досягнення цілей вашого бізнесу.

Одним з основних видів Due Diligence, які наша компанія пропонує клієнтам, є KYC (Know Your Customer) Due Diligence.

KYC Due Diligence

ЗНАЙ СВОГО КЛІЄНТА

Наглядові органи, які регулюють і урядові органи в юрисдикціях по всьому світу все більше усвідомлюють важливість адекватних процедур управління ризиками. Компанії повинні добре розуміти, з ким вони ведуть бізнес.

Такі правила, як 40 рекомендацій, опублікованих FATF (Financial Action Task Force), були прийняті рядом юрисдикцій, включаючи, наприклад, ЄС. Крім того, окремі країни, такі як Великобританія, Австрія, Німеччина, США та ін., Впровадили первинне законодавство, що стосується як боротьби з відмиванням грошей, так і боротьби з фінансуванням тероризму.

Хоча правила в основному мають відношення до компаній в секторі фінансових послуг, вони також забезпечують відмінний фундамент для інших компаній (які працюють в менш регульованих галузях), націлених на зниження ризику.

Одним з основних принципів процесу KYC є підхід, заснований на оцінці ризику. Це означає прийняття відповідних та пропорційних заходів, щоб уникнути взаємодії з клієнтами, які можуть бути пов’язані з відмиванням грошей або фінансуванням тероризму.

Основні етапи процесу належної перевірки клієнта:

1. ідентифікація клієнта і перевірка його особистості;

2. визначення кінцевого бенефіціарного власника та перевірка його особистості;

3. отримання інформації про мету і передбачувані характерні ділові відносини.

Finance Business Service надає своїм клієнтам такі рішення:

KYC – Базовий аналіз

Даний пакет послуг розроблений спеціально для компаній, у яких велика кількість нових потенційних клієнтів. З метою встановлення ділових відносин з цими клієнтами швидким, ефективним і економним способом, Finance Business Service проводить для вас процес комплексної перевірки, який в більшості випадків повністю задовільняє вимоги більшості регулюючих органів:

1. встановлення і перевірка особи клієнта;

2. виявлення і перевірка кінцевого бенефіціарного власника («UBO»);

3. виявлення політичної приналежності (зв'язок з PEP, politically exposed person);

4. перевірка наявності збігів зі списками санкцій / моніторингу та списками терористичних організацій.

KYC - Поглиблений аналіз

Поглиблений аналіз KYC проводиться в тих випадках, коли існує більш високий ризик, пов’язаний з конкретним клієнтом, або, наприклад, коли в пошуку в базах даних, санкційних списках і т.д. є збіги і інші індикатори ризику (red flags). Мета розширеної комплексної перевірки полягає в тому, щоб отримати додаткову інформацію з будь-яких питань збігів, а також розширити перелік джерел для аналізу і детального дослідження.

Аналітики Finance Business Service готують складні звіти Due Diligence, що включають багатомовні дослідження з використанням загальнодоступних джерел, пошук документів, а також аналіз відкритих і підписаних баз даних.

Звіти Finance Business Service про відповідність замінюють або доповнюють автоматичні перевірки через підписані бази даних, часто використовувані для більш швидкого скринінгу. Вони залишаються швидкими, але набагато більш точними і детальними, ніж автоматична перевірка.

Наша група по забезпеченню дотримання нормативних вимог регулярно проводить експертизу сторонніх компаній і готує звіти про перевірку відповідності, які охоплюють аспекти чесності ділової активності юридичних і фізичних осіб у всьому світі, допомагаючи клієнтам відслідковувати відповідність своїх контрагентів і дотримуватися політики належної перевірки третіх сторін.

Замовити послугу

з нашими фахівцями

Тільки літери та пробіли (від 2 до 30 символів)
Використовуйте формат name@mail.com
Тільки літери, цифри і пробіли (від 2 до 30 знаків)

Залишились питання?

Замовте професійну консультацiю

Тільки літери та пробіли (від 2 до 30 символів)
Введіть номер, приклад +380777777777

Новини

#Банки #Офшорний рахунок #Платіжні системи
Банку Monzo повідомлено про підозру в порушенні правил щодо боротьби з відмиванням коштів
Банку Monzo повідомлено про підозру в порушенні правил щодо боротьби з відмиванням коштів Орган фінансового контролю Великобританії (FCA) повідомив кільком роздрібним банкам, зокрема Monzo, про підозру в порушенні правил здійснення контролю за вчиненням фінансових злочинів та боротьби з відмиванням коштів. Monzo запевняє, що співпрацює з усіма запитами FCA стосовно...
Payoneer провів ребрендинг і став публічною компанією
Payoneer провів ребрендинг і став публічною компанією Заснована в 2005 році американська компанія з надання фінансових послуг Payoneer оголосила про ребрендинг, щоб підкреслити своє прагнення до відкритої комерції. Джерела: https://cutt.ly/fmdIMZxhttps://cutt.ly/smdI3nl Колір нового бренду Payoneer – «універсальний». Він відображає обіцянку компанії...
Банки Великобританії почали блокувати платежі користувачів на криптобіржі
Банки Великобританії почали блокувати платежі користувачів на криптобіржі В останні тижні банки Великобританії почали припиняти грошові перекази на криптовалютні біржі у зв'язку з тим, що цей сектор став «розсадником фінансових злочинів». Джерело: https://www.telegraph.co.uk/business/2021/05/29/banks-block-payments-crypto-exchanges/ Клієнтам банків Barclays, Monzo і Starling була заблокована...
Представники Центральних банків США і Великобританії оцінили перспективи створення цифрових валют
Представники Центральних банків США і Великобританії оцінили перспективи створення цифрових валют Більше половини центральних банків різних країн по всьому світу активно вивчають цифрові валюти (CBDC), а деякі з них вже знаходяться на шляху до повноцінного запуску власних цифрових валют. 13 травня 2021 року заступник керуючого Банку Англії з питань фінансової...