Due Diligence
У наш час для учасників ринку очевидною стає необхідність управління ризиками в своїй діяльності. Вимога «прозорості» при взаємодії з партнерами – це вже не данина моді, а норма, актуальна як для великих компаній, що лідирують на ринку, так і для молодого бізнесу, націленого на успішний розвиток. Будь-яка компанія, з намірами укласти важливий контракт, або інвестор, який планує придбати бізнес, хочуть бути повністю впевненими в прибутковості і безпеки майбутньої угоди. Ця впевненість може бути заснована тільки на достовірній і вичерпної інформації про потенційного контрагента. Саме для збору і аналізу такої інформації проводиться спеціальна комплексна перевірка, яка отримала у світовій практиці назву Due Diligence (дью ділідженс).
Існують різні версії тлумачення терміна «дью ділідженс»: «належна добросовісність», «ретельне спостереження», «перевірка належної сумлінності», «всебічне дослідження наданої інформації». Всі вони мають на увазі комплекс дій, спрямованих на перевірку чистоти угоди. У світовій практиці така перевірка має вельми широке поширення.
Вперше термін з’явився в 1933 році в США в Законі про цінні папери. Сучасні стандарти дью ділідженс були розроблені в 1977 році в Швейцарії: кілька великих банків підписали угоду The Swiss Banks Due diligence, яка регламентує єдиний підхід до збору інформації про клієнтів для захисту своєї власності від можливих збитків. Пізніше принципами, закладеними в угоді, став користуватися консалтинговий бізнес для аналізу діяльності компанії з точки зору юридичної, економічної і фінансової сумлінності.
Finance Business Service допоможе вам застосувати підхід, який заснований на оцінці ризику, для виконання необхідних вимог і досягнення цілей вашого бізнесу.
Одним з основних видів Due Diligence, які наша компанія пропонує клієнтам, є KYC (Know Your Customer) Due Diligence.
KYC Due Diligence
ЗНАЙ СВОГО КЛІЄНТА
Наглядові органи, які регулюють і урядові органи в юрисдикціях по всьому світу все більше усвідомлюють важливість адекватних процедур управління ризиками. Компанії повинні добре розуміти, з ким вони ведуть бізнес.
Такі правила, як 40 рекомендацій, опублікованих FATF (Financial Action Task Force), були прийняті рядом юрисдикцій, включаючи, наприклад, ЄС. Крім того, окремі країни, такі як Великобританія, Австрія, Німеччина, США та ін., Впровадили первинне законодавство, що стосується як боротьби з відмиванням грошей, так і боротьби з фінансуванням тероризму.
Хоча правила в основному мають відношення до компаній в секторі фінансових послуг, вони також забезпечують відмінний фундамент для інших компаній (які працюють в менш регульованих галузях), націлених на зниження ризику.
Одним з основних принципів процесу KYC є підхід, заснований на оцінці ризику. Це означає прийняття відповідних та пропорційних заходів, щоб уникнути взаємодії з клієнтами, які можуть бути пов’язані з відмиванням грошей або фінансуванням тероризму.
Основні етапи процесу належної перевірки клієнта:
Finance Business Service надає своїм клієнтам такі рішення:
KYC – Базовий аналіз
Даний пакет послуг розроблений спеціально для компаній, у яких велика кількість нових потенційних клієнтів. З метою встановлення ділових відносин з цими клієнтами швидким, ефективним і економним способом, Finance Business Service проводить для вас процес комплексної перевірки, який в більшості випадків повністю задовільняє вимоги більшості регулюючих органів:
KYC - Поглиблений аналіз
Поглиблений аналіз KYC проводиться в тих випадках, коли існує більш високий ризик, пов’язаний з конкретним клієнтом, або, наприклад, коли в пошуку в базах даних, санкційних списках і т.д. є збіги і інші індикатори ризику (red flags). Мета розширеної комплексної перевірки полягає в тому, щоб отримати додаткову інформацію з будь-яких питань збігів, а також розширити перелік джерел для аналізу і детального дослідження.
Аналітики Finance Business Service готують складні звіти Due Diligence, що включають багатомовні дослідження з використанням загальнодоступних джерел, пошук документів, а також аналіз відкритих і підписаних баз даних.
Звіти Finance Business Service про відповідність замінюють або доповнюють автоматичні перевірки через підписані бази даних, часто використовувані для більш швидкого скринінгу. Вони залишаються швидкими, але набагато більш точними і детальними, ніж автоматична перевірка.
Наша група по забезпеченню дотримання нормативних вимог регулярно проводить експертизу сторонніх компаній і готує звіти про перевірку відповідності, які охоплюють аспекти чесності ділової активності юридичних і фізичних осіб у всьому світі, допомагаючи клієнтам відслідковувати відповідність своїх контрагентів і дотримуватися політики належної перевірки третіх сторін.