Пн-Пт с 08:00 до 19:00 Киев
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777

Due Diligence


В наше время для участников рынка очевидной становится необходимость управления рисками в своей деятельности. Требование «прозрачности» при взаимодействии с партнерами — это уже не дань моде, а норма, актуальная как для крупных компаний, лидирующих на рынке, так и для молодого бизнеса, нацеленного на успешное развитие. Любая компания, с намерениями заключить важный контракт, или инвестор, планирующий приобрести бизнес, хотят быть полностью уверенными в прибыльности и безопасности будущей сделки. Эта уверенность может быть основана только на достоверной и исчерпывающей информации о потенциальном контрагенте. Именно для сбора и анализа такой информации проводится специальная комплексная проверка, получившая в мировой практике название Due Diligence (дью дилидженс).

Существуют различные версии толкования термина «дью дилидженс»: «должная добросовестность», «тщательное наблюдение», «проверка должной добросовестности», «всестороннее исследование предоставляемой информации». Все они подразумевают комплекс действий, направленных на проверку чистоты сделки. В мировой практике такая проверка имеет весьма широкое распространение.

Впервые термин появился в 1933 году в США в Законе о ценных бумагах. Современные стандарты дью дилидженс были разработаны в 1977 году в Швейцарии: несколько крупных банков подписали соглашение The Swiss Banks Due diligence, регламентирующее единый подход к сбору информации о клиентах для защиты своей собственности от возможного ущерба. Позже принципами, заложенными в соглашении, стал пользоваться консалтинговый бизнес для анализа деятельности компании с точки зрения юридической, экономической и финансовой добросовестности.

Finance Business Service поможет вам применить подход, основанный на оценке риска, для выполнения нужных требований и достижения целей вашего бизнеса.

Одним из основных видов Due Diligence, которые наша компания предлагает клиентам, является KYC (Know Your Customer) Due Diligence.

KYC Due Diligence

ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА

Надзорные органы, регулирующие и правительственные органы в юрисдикциях по всему миру все больше осознают важность адекватных процедур управления рисками. Компании должны хорошо понимать, с кем они ведут бизнес.

Такие правила, как 40 рекомендаций, опубликованных FATF (Financial Action Task Force), были приняты рядом юрисдикций, включая, например, ЕС. Кроме того, отдельные страны, такие как Великобритания, Австрия, Германия, США и др., внедрили первичное законодательство, касающееся как борьбы с отмыванием денег, так и борьбы с финансированием терроризма.

Хотя правила в основном имеют отношение к компаниям в секторе финансовых услуг, они также обеспечивают отличный фундамент для других компаний (работающих в менее регулируемых отраслях), нацеленных на снижение риска.

Одним из основных принципов процесса KYC является подход, основанный на оценке риска. Это означает принятие соответствующих и соразмерных мер, чтобы избежать взаимодействия с клиентами, которые могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма.

Основные этапы процесса надлежащей проверки клиента:

1. идентификация клиента и проверка его личности;

2. определение конечного бенефициарного владельца и проверка его личности;

3. получение информации о цели и предполагаемом характере деловых отношений.

Finance Business Service предоставляет своим клиентам следующие решения:

KYC – Базовый анализ

Данный пакет услуг разработан специально для компаний, у которых большое количество новых потенциальных клиентов. С целью установления деловых отношений с этими клиентами быстрым, эффективным и экономным способом, Finance Business Service проводит для вас процесс комплексной проверки, который в большинстве случаев полностью удовлетворяет требования большинства регулирующих органов:

1. установление и проверка личности клиента;

2. выявление и проверка конечного бенефициарного владельца («UBO»);

3. выявление политической принадлежности (связь с PEP, politically exposed person);

4. проверка наличия совпадений со списками санкций/мониторинга и списками террористических организаций

KYC – Углубленный анализ

Углубленный анализ KYC проводится в тех случаях, когда существует более высокий риск, связанный с конкретным клиентом, или, например, когда в поиске в базах данных, санкционных списках и т.д. есть совпадения и прочие индикаторы риска (red flags). Цель расширенной комплексной проверки заключается в том, чтобы получить дополнительную информацию по любым вопросам совпадений, а также расширить перечень источников для анализа и детального исследования.

Аналитики Finance Business Service готовят сложные отчеты Due Diligence, включающие многоязычные исследования с использованием общедоступных источников, поиск документов, а также анализ открытых и подписанных баз данных.

Отчеты Finance Business Service о соответствии заменяют или дополняют автоматические проверки через подписанные базы данных, часто используемые для более быстрого скрининга. Они остаются быстрыми, но гораздо более точными и подробными, чем автоматическая проверка.

Наша группа по обеспечению соблюдения нормативных требований регулярно проводит экспертизу сторонних компаний и готовит отчеты о проверке соответствия, которые охватывают аспекты честности деловой активности юридических и физических лиц во всем мире, помогая клиентам отслеживать соответствие своих контрагентов и придерживаться политики надлежащей проверки третьих сторон.

Заказать услугу

c нашими специалистами

Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Используйте формат name@mail.com
Только буквы, цифры и пробелы (от 2 до 30 знаков)

Остались вопросы?

Запишитесь на профессиональную консультацию

Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777

Новости

#Банки #Оффшорный счет #Платёжные системы
Опубликован новый доклад FATF об отмывании денег в торговых операциях
Опубликован новый доклад FATF об отмывании денег в торговых операциях FATF совместно с Egmont Group (неформальное объединение подразделений финансовой разведки мира) подготовила доклад о тенденциях и развитии практик отмывания денег в торговых операциях. Доклад должен помочь государствам и частному сектору в вопросах выявления случаев...
Практические советы: организовываем прием платежей для сайтов gambling-индустрии
Практические советы: организовываем прием платежей для сайтов gambling-индустрии Для команды Finance Business Service уже стало хорошей традицией делиться полезной информацией о процессе организации приема платежей на вебсайтах. В публикациях своего блога, кроме общих рекомендаций, мы стараемся уделять особое внимание практическим аспектам, тем самым упрощая...
Visa создает кредитную карту с кешбэком в Bitcoin
Visa создает кредитную карту с кешбэком в Bitcoin Американская компания Visa и криптовалютний стартап BlockFi работают над созданием нового типа кредитной карты – карты с кешбэком в Bitcoin. Источник: https://www.bloomberg.com/news/articles/2020-12-01/visa-joins-with-startup-blockfi-for-bitcoin-rewards-credit-card Пользователи карт Bitcoin Rewards получат 1,5% от своих покупок обратно в...
Paysera оштрафовали на 370 000 EUR
Paysera оштрафовали на 370 000 EUR Банк Литвы (the Bank of Lithuania) оштрафовал платежную систему Paysera LT на 370 000 EUR за нарушения правил по борьбе с отмыванием доходов (AML rules). Компания намерена обжаловать размер штрафа. Источник: https://www.lrt.lt/en/news-in-english/19/1277254/lithuania-s-online-payment-company-paysera-fined-for-violating-money-laundering-rules Как...