Слідом за Естонією урядом Литви також було ухвалено рішення щодо посилення регулювання криптобізнесу в країні. Нові вимоги торкнуться не тільки нових компаній на крипторинку, а також досвідчених у цій сфері.
Ні для кого не є секретом, що посилення заходів щодо боротьби з відмиванням грошей у Литві було викликане розв’язаною війною росією проти України та запровадженими Заходом санкцій проти агресора. Першочергове завдання – не дати можливості реалізувати російською елітою схем з відмивання грошей у криптовалюті, оминаючи введені санкції.
Ще одним фактором, який відіграв роль у прийнятті рішення про посилення врегулювання криптосектора в Литві, стало стрімке зростання криптокомпаній. Після посилення регулювання в сусідній Естонії — в 2020 році в Литві було всього вісім нових криптокомпаній, а в 2021 році з’явилося 188 нових організацій, а зараз у Литві працює понад 250 постачальників криптопослуг.
Поправки до чинного законодавства значно посилюють правила ідентифікації користувачів та забороняють анонімні облікові записи.
Нові законодавчі зміни в першу чергу торкнуться змін розміру статутного капіталу, врегулювання питання з процесом реєстрації та ведення обліку компаній, які отримали дозвіл на ведення діяльності пов’язаної з криптовалютними активами на території Литви, а також наймання офіцера AML (детальніша інформація міститься в таблиці нижче).
На сьогоднішній день директор та керуючий директор компанії повинні мати гарну репутацію, проте державні органи не вимагають надання довідки про відсутність несудимості. Згідно з новим законодавством жодних змін до цього пункту вноситись не буде.
Також змін не буде і в питанні щодо обов’язковості наявності в компанії місцевого директора та UBO.
Відсутня також вимога до наявності фізичного офісу на території Литви. Але якщо орендувати невелике приміщення, щоб показати регулятору реальну фізичну присутність на території Литви, де потенційно може працювати місцевий співробітник AML, то це може значно збільшити шанси на отримання ліцензії.
Нові поправки до Закону про запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму у криптосекторі були розроблені Міністерством фінансів, Банком Литви, Службою розслідування фінансових злочинів, Міністерством внутрішніх справ та Литовським центром компетенції щодо запобігання відмиванню грошей.
Більшість ключових положень набудуть чинності з 1 січня 2023 року.
Нові вимоги набудуть чинності з 1 листопада 2022 року для нових заявників та з 1 грудня 2022 року для вже зареєстрованих компаній:
| Поточні вимоги до компаній | Вимоги до компаній після набрання чинності змінами | Практичне застосування |
| Окремі реєстрації в якості «провайдера послуг з обміну віртуальної (крипто) валюти на фіатну валюту» та «провайдера послуг віртуального (крипто) валютного гаманця» | Замість реєстрацій з’явиться відповідна ліцензія. | З практичної точки буде створено окремий офіційний комерційний реєстр для ліцензованих компаній, орієнтованих на криптовалюту, що з’явиться у січні-лютому 2023 року. |
Статутний капітал: 2 500 EUR | Статутний капітал: 125 000 EUR |
|
| Офіційно працевлаштований співробітник зі звітності з відмивання грошей (MLRO) + немісцевий співробітник з AML | Місцевий AML-офіцер (що працює лише на одну компанію) | Новими вимогами не передбачено перевірку литовською владою компетентності місцевого офіцера з AML (резюме, диплом тощо, не будуть запитуватись регулюючими органами). Це дозволяє вам мати безліч різних варіантів найму співробітників AML з досвідом та професією, які вас влаштують. |