Один з найбільших швейцарських банків Julius Baer був звинувачений управлінням з нагляду за операціями фінансового ринку (FINMA) в серйозних порушеннях в області протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (AML), повідомляється на офіційному сайті регулятора.
Основні претензії до банку пов’язані з операціями венесуельської нафтової компанії PDVSA та міжнародної федерації футболу (FIFA). Порушення відбувалися у період з 2009 по 2018 роки. В ході розслідування FINMA виявило систематичні порушення в процедурах KYC-аналізу, ведення AML-звітності та управлінні ризиками.
«Майже всі з 70 ділових відносин, відібраних на основі ризику, і переважна більшість з більш ніж 150 вибіркових угод, відібраних на тій же основі, показали порушення», – йдеться в заяві FINMA.
Крім того, в FINMA відзначають, що система винагороди агентів і менеджерів завжди була націлена на фінансові результати, не зачіпаючи питання AML і комплаенса: «Наприклад, консультант по роботі з клієнтами з Венесуели в 2016 та 2017 років роках отримував премії та інші винагороди на мільйони доларів, незважаючи на те, що Julius Baer був обізнаний про деяких клієнтів, які були підозрювані в порушеннях у зв’язку зі справою PDVSA».
Швейцарський наглядовий орган також повідомив, що Julius Baer вже приймає ряд заходів для посилення AML-контролю всередині банку. Разом з тим, в FINMA вважають, що банк повинен удосконалювати систему роботи з агентами, особливо з тими, чий портфель несе високий ризик відмивання грошей. Також, банк повинен змінити свою політику винагороди і дисциплінарної відповідальності для припинення практики стимулювання менеджерів і консультантів на отримання максимального прибутку за рахунок ризикованих клієнтів.
FINMA також обмежив Julius Baer в можливостях проведення великих операцій, що мають ризикований статус, до тих пір, поки всі вимоги не будуть дотримані.
Крім того, FINMA повідомило про призначення незалежного аудитора для контролю за впровадженням цих заходів.