Один из крупнейших швейцарских банков Julius Baer был обвинен управлением по надзору за операциями финансового рынка (FINMA) в серьезных нарушениях в области противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма (AML), сообщается на официальном сайте регулятора.
Основные претензии к банку связаны с операциями с венесуэльской нефтяной компанией PDVSA и международной федерацией футбола (FIFA). Нарушения имели место с 2009 по начало 2018 года. В ходе расследования FINMA выявило систематические нарушения в процедурах KYC-анализа, ведения AML-отчетности и управлении рисками.
«Почти все 70 деловых отношений, отобранных на основе риска, и подавляющее большинство из более чем 150 выборочных сделок, отобранных на той же основе, показали нарушения», — говорится в заявлении FINMA.
Кроме того, в FINMA отмечают, что система вознаграждения агентов и менеджеров всегда была нацелена на финансовые результаты, не затрагивая вопросы AML и комплаенса: «Например, консультант по работе с клиентами из Венесуэлы в 2016 и 2017 годах получал премии и другие вознаграждения на миллионы долларов, несмотря на то, что Julius Baer был осведомлен о некоторых клиентах, подозреваемых в нарушениях в связи с делом PDVSA».
Швейцарский надзорный орган также сообщил, что Julius Baer уже принимает ряд мер для усиления AML-контроля внутри банка. Вместе с тем, в FINMA считают, что банк должен совершенствовать систему работы с агентами, особенно с теми, чей портфель несет высокий риск отмывания денег. Также, банк должен внести изменения в свою политику вознаграждения и дисциплинарной ответственности для прекращения практики стимулирования менеджеров и консультантов на получение максимальной прибыли за счет рискованных клиентов.
FINMA также ограничил Julius Baer в возможностях проведения крупных сделок, имеющих рискованный статус, до тех пор, пока все требования не будут соблюдены.
Кроме того, FINMA сообщило о назначении независимого аудитора для контроля за внедрением этих мер.