З 2020 року Литва входить до ТОПу найдружніших країн для криптовалютних компаній. У країні створено необхідне правове середовище для криптобізнесу. Крипто діяльність суворо регулюється і контролюється, щоб уникнути найменших ознак відмивання грошей та фінансування тероризму.
Якщо ви готові вести бізнес прозоро, ласкаво просимо до Литви.
З метою боротьби з ризиком відмивання грошей уряд Литви вніс поправки до регулювання ринку криптовалют. Нові законодавчі поправки до політики компаній боротьби з відмиванням грошей (AML) та протидії фінансовому шахрайству (CTF) у криптовалютній сфері змінять порядок ідентифікації клієнтів та заборонять використання повністю анонімних акаунтів.
З 01 листопада 2022 року операторам обміну віртуальної валюти та операторам депозитарних валютних гаманців буде заборонено відкривати анонімні чи фіктивні рахунки. У тому числі неможливо зареєструвати акаунти без надання достовірної інформації про себе.
Також, запроваджується наступна концепція віртуальної валюти:
«Віртуальна валюта — це інструмент, який має цифрову вартість, але не має юридичного статусу валюти чи грошей, який не дозволений чи не гарантований центральним банком чи іншим державним органом і який не обов’язково пов’язаний із валютою, але визнається фізичними чи юридичними особами засобом обміну та може передаватися, зберігатися, продаватися, обмінюватися, інвестуватися та використовуватись для розрахунків електронними засобами.
Список основних змін у законодавстві:
- Заборона на відкриття анонімних рахунків або рахунків із вигаданими іменами (набирає чинності з 01 листопада 2022 року).
- На бенефіціарних власників та членів керівництва поширюються вищі стандарти вимог щодо доброї репутації (набирає чинності з 01 листопада 2022 року).
- Один і той же MLRO або AML Officer може виконувати функції лише в одній компанії, якщо тільки компанія не є частиною групи (набирає чинності з 01 листопада 2022).
- Оператор обміну віртуальної валюти або депозитарного гаманця повинен мати статутний капітал не менше 125 000 євро (набирає чинності 31 грудня 2022 року для вже авторизованих криптокомпаній та 01 листопада 2022 року для нових криптокомпаній).
- Щодо інших юридичних осіб, заснованих у Литві, або філій юридичних осіб держав-членів ЄС, то для здійснення цієї діяльності вони повинні мати видану страховою компанією або фінансовою установою гарантію виконання на суму 100 000 євро та покриття збитків у розмірі 500 000 євро за всіма споживчими вимогами на рік.
- Поріг для ідентифікації клієнта знижено до 700 євро за разових транзакцій (набирає чинності з 01 січня 2023 року). До цього було 1000 євро.
- Усі оператори обміну віртуальних валют та депозитарних гаманців будуть публічно зареєстровані Registrų Centras (набуде чинності 01 лютого 2023 року).
- Закон AML визначає конкретну інформацію про клієнта, яку необхідно збирати, зберігати та передавати оператору обміну віртуальної валюти або депозитарного гаманця одержувача транзакції або фінансовій установі (набирає чинності з 01 січня 2025 року).
- Компанії повинні дотримуватись вимог присутності в Литві.
- Буде створено публічний список операторів обміну віртуальної валюти та/або операторів гаманця депозитарію віртуальної валюти (набирає чинності з 01 лютого 2023 року).
Важливо, що всі юридичні особи, засновані в Литві, та філії юридичних осіб держав-членів ЄС або іноземних держав, які почали діяти як оператори обміну віртуальної валюти та/або оператора депозитарного гаманця віртуальної валюти, до внесення цих поправок повинні привести свою діяльність відповідно до цього закону не пізніше 31 грудня 2022 року.
Зрозуміло, що ці зміни мають далекосяжні наслідки та ускладнять процес роботи компанії, орієнтованої на криптовалюту, у Литві. Основна причина цього полягає в тому, що, як тільки ці вимоги набудуть чинності, компанії будуть нести значно вищі витрати з по персоналу, на офіс та управління ризиками.
Проте, регулювання авторизації постачальника послуг віртуальних активів (VASP) у Литві, як і раніше, досить гнучке і привабливе, коли метою є створення криптовалютної компанії в Європейському Союзі.