Mon-Fri from 08:00 till 19:00 Kyiv
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Only letter and space (from 2 till 30 characters)
Enter correct number, ex. +380777777777

Открытие счета в платежной системе


Сфера Fintech сегодня активно развивается, что, безусловно, радует пользователей услуг финансового рынка. Результаты современных исследований демонстрируют, что уровень удовлетворенности обладателей счетов в современных платежных системах постоянно растет. Этому способствует ряд факторов.

Платежная система представляет собой набор неких процедур и правил, а также технической инфраструктуры. Все это в совокупности обеспечивает возможность перевода денежных средств безналичным путем от одного субъекта другому. При этом пользователю предлагается возможность выбрать платежную систему с учетом специфики деятельности своей компании, деятельность самих платежных систем лицензируется, осуществляется надзор уполномоченными финансовыми органами по месту их регистрации.

Да, платежные системы не выдают кредиты, не принимают депозиты, не торгуют ценными бумагами – не проводят ряд операций из традиционного перечня для банков. Но тут же обращаем внимание, что многие из этих «традиционных банковских операций» часто признаются финансовыми регуляторами рисковыми транзакциями. Многие платежные системы являются участниками SWIFT и SEPA, присваивают клиентам уникальный IBAN, открывают мерчант-счета (Merchant Account) для обработки платежей интернет-магазинов. Часто предусмотрена возможность проведения расчетов не только в фиатных валютах (USD, EUR), но и электронными деньгами, криптовалютами (особенно актуально для современной, быстро меняющейся финансовой среды). При этом процедура открытия счета быстрее (в основном до 7 рабочих дней), а процедура Know Your Customer проще, чем в банке (в некоторых случаях есть необходимость проведения видеоконференции с клиентом и т. п.). Кроме того, большинство ПС выпускают свои VISA, Mastercard карты и пр., позволяющие клиентам выводить средства, причем данные карты могут быть выпущены как:

  • не именные карты (т.е. с возможностью сохранения анонимности держателя);
  • зарплатные карты (широко используются IT-компаниями, сотрудники которых находятся в разных странах);
  • корпоративные карты в разных валютах (для покрытия корпоративных расходов, т.к. при переводе средств на такие карты отсутствует контроль операций).

Карты, эмитируемые ПС, – отличный вариант для тех, кто часто выезжает за границу (картой выгодно расплачиваться в путешествиях, снимать наличные в иностранной валюте (т. к. в Украине снятие через банкоматы, согласно требованиям НБУ, возможно только в гривне); поступления на карту не подлежат огласке).

Счет в ПС также выгоден компаниям, которые занимаются экспортом/импортом и принимают/отправляют платежи в разных валютах и из разных стран/в разные страны, а также e-commerce компаниям, принимающим платежи через сайт, т. к. ПС предлагают мерчант-счета (Merchant Account).

Таким образом, сегодня платежные системы превратились в эффективный инструмент, который помогает сделать процесс онлайн-расчетов действительно комфортным и безопасным для пользователя.

Ключевые аспекты выбора международной платежной системы (ПС) для открытия счета

На сегодняшний день самая большая проблема ПС – значительные ограничения: по территории деятельности и приема/совершения платежей, по снятию наличных с карт, по валютам счетов с уникальным IBAN. Поэтому, выбирая платежную систему, необходимо ориентироваться на основные страны, с которыми Вы сотрудничаете, и на Ваши требования к планируемой схеме расчетов.

Специалисты компании Finance Business Service предоставят Вам квалифицированную консультацию, подберут оптимальную платежную систему с учетом Ваших целей, требований и специфики бизнеса, помогут подготовить пакет документов и обеспечат полное сопровождение процесса открытия счета.

News
#Banks #Offshore accounts #Payment systems
Латвийский надзор оштрафовал SEB Bank почти на 2 млн евро
Латвийский надзор оштрафовал SEB Bank почти на 2 млн евро Комиссия рынка финансов и капитала Латвии (КРФК) в минувшую пятницу оштрафовала SEB Bank на 1 793 824 евро за нарушения в области борьбы с легализацией преступно нажитых средств и недостатками в контроле за исполнением международных санкций. К примеру, в банке был обнаружен...
Main Aspects of Automatic Exchange of Financial Information under the CRS
Main Aspects of Automatic Exchange of Financial Information under the CRS In September 2017, a significant event for financial institutions around the world took place - the first automatic exchange of information for tax purposes in accordance with the CRS (Common Reporting Standard). The source of information exchange were banks, as well as other financial institutions (pension funds, investment and insurance companies, etc.). The second large group of countries is also joining the process of automatic information exchange in 2018. CRS provides for an annual...
Analysis of exchange of tax information and investment in exchange for citizenship, taking into account the first results of the discussion organized by the OECD
Analysis of exchange of tax information and investment in exchange for citizenship, taking into account the first results of the discussion organized by the OECD Back in the first quarter of 2018, namely on February 19, 2018, a draft of advisory document was published on the official website of the Organization for Economic Cooperation and Development (OECD), which called on all interested parties to join the discussion on the OECD strategy for combating the loopholes on using the Common Reporting Standard (CRS, Single standard of tax information exchange) in the “citizenship by the investment” (CBI - granting citizenship in exchange for...
OECD Has Published Comments Regarding Taxation of Offshore Indirect Transfers
OECD Has Published Comments Regarding Taxation of Offshore Indirect Transfers The Organization for Economic Cooperation and Development has published the comments that were received during the consultation on the draft of a new tool regarding the taxation of the so-called Offshore Indirect Transfers. We remind that the last ones constitute transactions for the sale of a legal entity located in one country and owning any immovable asset located in another country, by a non-resident of the country where the asset is located. The developed tool is part of the OECD program...