LICENSE FOR CRYPTO-CURRENCIES AND TURNOVER OF VIRTUAL VALUES IN ESTONIA
At the end of 2017, an updated Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Act came into force in Estonia, based on the European Parliament and Council Directive 2015/849. The new version of the Act introduced the concept of “virtual value”, which brought clarity to the Act and allowed all interested parties to engage in the circulation (exchange, trade, investment) of virtual values (including cryptocurrency), legally, with the appropriate state licence.
Concept of virtual value and cryptocurrency in Estonia
Under the current law, virtual currency is a digitally represented value that can be traded, stored and transferred and accepted as a means of payment by natural and legal persons, but which is not money or legal tender of any state.
The Act also establishes the concept of virtual currency wallet service and defines it as a service that creates or stores encrypted keys for customers that can be used to store, manage and transfer virtual currency.
Based on the above definitions, it follows that the Act does not define the concept of cryptocurrency, but cryptocurrency, as such, fully falls under the definition of virtual value, which means that the rules for organising its circulation and storage are fully regulated by the Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act of the Republic of Estonia.
Основные преимущества ведения криптобизнеса в Эстонии:
Цена.
Цена регистрации компаний в Эстонии значительно ниже, чем в Великобритании, Соединенных Штатах, Швейцарии или Сингапуре.
Срок.
От подачи документов на регистрацию и до получения лицензии проходит 1,5-2 месяца.
Законы.
В связи со вступлением в силу нового Закона, который дал определение понятию «виртуальная ценность» позволило всем заинтересованным лицам заниматься оборотом (обменом, торговлей, инвестициями) виртуальных ценностей (в том числе и криптовалютой). Лицензии для обменных операций можно получить совершенно законным путем.
Регулятор.
Сотрудничество с регулятивными органами, а также доступ к ним, может сыграть ключевую роль в любом блокчейн проекте. Так, в Эстонии сотрудничество с Финансовой Инспекцией и другими финансовыми регуляторами осуществляется намного легче, чем в тех же Штатах и Сингапуре.
Представители этих организаций охотно предоставляют правовую информацию для предпринимателей, которые занимаются электронной валютой. Ряд вопросов можно решить только с их помощью, потому обращаться к ним можно беспрепятственно. Большинство сотрудников владеют английским, а также русским языком, потому речевого барьера не возникает.
Резиденция в Эстонии.
Государство благосклонно относится к бизнес-идеям со всего мира. Сейчас Эстония названа одним из лидеров диджитализации и интернет технологий. Любой бизнесмен, желающий открыть бизнес в Эстонии, может подавать заявление для того, чтобы получить карточку э-резидентства.
Она позволяет открыть доступ во все госсервисы и еще больше упростить отношения с государственными организациями. Карта поможет избежать бюрократических проволочек и сэкономить время.
Налоги.
Налоговая политика здесь также одна из наиболее конкурентоспособных в мире. Таковы данные OECD. Налоги на прибыль здесь отсутствуют как таковые. Альткоин, биткоин, а также многие другие криптовалюты не будут облагаться НДС/VAT.
Также освобождены от налоговых выплат и все проекты по ICO. Это означает, что привлеченные от ICO доходы не будут облагаться выплатами с прибыли до того этапа, пока не будут распределяться дивиденды.
Что необходимо для работы
Для осуществления операций с криптовалютами достаточно минимального уставного капитала (если речь идет об акционерном обществе). Отсутствуют требования по его внесению, однако для получения репутации надежного посредника рекомендуется внести 2 500 евро.
В составе АО должны быть:
- минимум 1 член правления;
- минимум 1 пайщик;
- от 3 членов совета;
- ответственный по AML и Международным финансовым санкциям, контактное лицо с Департаментом — это могут быть три разных человека либо 1 лицо, объединяющее все функции.
Акционеры общества имеют право одновременно выступать в роли членов совета/правления. Ключевое требование к AML – непрерывное наблюдение за деятельностью клиентов с целью препятствования отмыванию денег и финансированию терроризма. В случае выявления подозрительных нюансов необходимо оповестить госорганы Эстонии.
Подготовка к получению лицензии
Лицензия на криптовалюту в Эстонии оформляется по схеме, утвержденной законодательно. Мы сопровождаем клиентов на всех этапах — от учреждения компании до получения разрешения.
На первом этапе необходимо:
- подготовить/нотариально заверить доверенность на нашего специалиста;
- перевести доверенность на эстонский язык с последующим заверением;
- оформить компанию;
- открыть счет в банке.
Все эти мероприятия проводятся при поддержке нашей компании. Для открытия компании мы поможем собрать следующий пакет документов:
- загранпаспорт (скан-копия);
- контактные данные учредителей — прописка, реальное место жительства, адрес электронной почты, номер телефона;
- наименование компании;
- адрес сайта компании, контактные данные, скайп;
- сферы деятельности фирмы;
- юридический адрес.
После завершения регистрации мы направляем документы на получение лицензии.
Ходатайство для получения лицензии
Лицензия на обмен криптовалют в Эстонии выдается при соблюдении всех требований, наличии таких сведений и документов:
- контакты фирмы-заявителя — телефон, e-mail, адрес веб-сайта;
- информация о лицах, ответственных за предоставление услуг;
- сведения об акционерах/пайщиках;
- данные законного представителя компании — ФИО, дата и место рождения, контакты;
- правила выполнения процедур при работе с криптовалютами и сведения о лице, ответственном за их соблюдение — разрабатываются в соответствии с требованиями законодательства ЭР;
- инструкции и положения внутреннего контроля;
- справки, подтверждающие несудимость акционеров/членов правления — оформляются по месту проживания.
Дополнительно, хотелось бы отметить, что Эстония находится в лидерах по продвинутости и доступности интернет-услуг. Благодаря этому, страна стала удобной для проведения операций, задействованных с блокчейном и криптовалютами.
Какие услуги оказывает наша компания:
