Лицензия на обмен криптовалют в Эстонии

Эстония – одна из самых благоприятных для ведения криптобизнеса стран в Европе и во всем мире. Здесь успешно работают более 800 профильных компаний. Не удивительно, что именно Эстония первой начала выпускать криптодебетовые карты, позволяющие купить товар на Amazon за цифровую валюту или оплатить подписку на Netflix.

Однако, для того, чтобы законно работать с валютными ценностями и криптовалютой в этой стране, необходимо получить лицензию.

Какой вид лицензии выбрать?

Эстонское законодательство предусматривает два вида лицензии для работы с криптовалютой. Бюро данных по отниманию денег (Financial Intellgence Unit) выдаст Вам необходимую лицензию в более краткие (по сравнению с друними странами) сроки и по доступной стоимости.

Существует лицензия для обмена криптовалюты, т.н. exchanging a virtual currency against a fiat currency license. Даная лицензия предоставит Вам возможность совершать обмен:

криптовалюты на фиатные средства;

денежных средств на криптовалюту;

между разными видами криптовалюты.

Гораздо удобнее делать это с помощью криптодебетовой карты, которую можно заказать с любого уголка планеты и использовать по всему миру. Однако, такая лицензия не позволяет создавать криптокошельки и хранить на них валютные ценности. Для этого Вам нужно будет получить лицензию второго вида.

Лицензия virtual currency wallet license дает возможность:

генерировать ключи для доступа к виртуальным кошелькам, где можно хранить виртуальные ценности клиентов;

переводить криптовалюту между клентами с помощью их кошельков.

При этом важно помнить, что обменивать эти средства Вы не сможете.

Наши услуги в рамках получения лицензии:

1.

Полное сопровождение клиента для регистрации и открытия компании.
2.

Оформление и подача документов для получения лицензии.
3.

Подготовка документов по борьбе с отмыванием денег для компании и /или сайта.
4.

Поиск и назначение AML compliance officer.
5.

Разработка системы идентыфикации клиентов, процедуры регистрации и механизма хранения данных клиентов.
6.

Получение разрешения на хозяйственную деятельность в Эстонии.
7.

Сдача годового финансового отчета компании.
8.

Открытие счета в платежной системе.
9.

Помощь во взаимодействии с государственными органами Эстонии на всех этапах.
10.

Структурирование налогообложения.

Что необходимо для работы

Для получения одной из вышеперечисленных лицензий Вам необходимо зарегистрировать компанию в Эстонии и подать в Бюро данных по отниманию денег соответствующий пакет документов. После этого в течении 30 рабочих дней Вы уже сможете осуществлять свою деятельность и проводить бизнес-операции в сфере криптовалют на законных основаниях.

Во время подачи документов на лицензию Вам необходимо будет назначить специалиста по AML комплаенсу, который будет отвечать за вопросы, связанные с противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма.

Налогообложение компаний, работающих с криптовалютами

Согласно Payment Institutions and E-money Institutions Act, криптовалюты не являются формой долгового обязательства, ценными бумагами или электронными деньгами, так как они не выпускаются конкретным эмитентом. В связи с этим операции с криптовалютой не облагаются НДС.
Для компаний действует нулевая ставка налога на прыбыль, при выводе дивидендов – 25%.
Подоходный налог с доходов физических лиц – 20%.

The existence of account books in paper form is measured not by one millennium. In fact, this is a kind of “database” in which the transactions are registered. With the development of computer technology, when the account books have become digital, it has become more convenient and easier to use them. At the same time, throughout the history, the operations and reporting have been subjected to thorough checks by central authorities. In our time, cryptography and software algorithms are...

In 2018, Estonia’s taxation system has been subjected to a number of changes. Here are the most significant of them: A considerable leap in the registration threshold as a payer of sales tax from EUR 16,000 to EUR 40,000. Reduction of the tax benefit on regularly paid dividends from 20% to 14%. For the first time, a reduced rate can be applied for dividend payments in the next year, taking into account that in 2018, the corresponding tax was levied at a rate of 20%. The benefit does not...

From 1 September 2018, all Estonian undertakings must disclose data on their beneficial owners in the commercial register. Therefore, name, date of birth, habitual residence and position occupied by the beneficial owner are subject to disclosure. The obligation to provide these data to the register lies with management board of the company. According to the law, a beneficial owner is defined as a natural person who, by using his influence, performs an operation or a transaction or who exercises...

Clients ask Finance Business Service questions about obtaining a license for security activities. These matters are solved by the specialists of the company in the shortest possible time. Despite the fact that the procedure for obtaining a license has been changed to become simpler, the license applicants have certain questions and there are some nuances that we would like to pay special attention to. We should note at once that, on obtaining a license, the enterprise may not have security...