Mon-Fri from 08:00 till 19:00 Kyiv
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Only letter and space (from 2 till 30 characters)
Enter correct number, ex. +380777777777

Refund from ABLV bank

Проблемы у латвийского ABLV Bank начались после обвинения его в ряде нарушений, связанных с участием в отмывании денег, поддержке терроризма, обслуживании коррумпированных лиц и т.д. Учитывая это, Европейский Центральный Банк принял решение о ликвидации ABLV Bank.

Следует отметить, что деятельность латвийской системы гарантирования вкладов соответствует требованиям Директивы Европейского Парламента и Совета 94/19/EK о системах гарантирования вкладов от 30 мая 1994 года. В связи с этим, при наступлении момента недоступности вкладов каждому клиенту государством гарантируется выплата его вклада в размере 100 000 евро за счет Фонда гарантирования вкладов.

В сложившейся ситуации в качестве банка, который будет осуществлять гарантийные выплаты клиентам ABLV Bank, был выбран Citadele Bank.

По информации Citadele Bank, гарантийные выплаты начались 3 марта 2018 года, и полностью свои вклады получат приблизительно 88% вкладчиков.

Коротко о процедуре обращения и выплате гарантированных вкладов

Гарантийные выплаты осуществляются на основании заявления, которое может быть подано в течение 5 лет с момента недоступности вклада (т.е. до февраля 2023 года), лично или через представителя в один из филиалов Citadele Bank (Citadele branch, Филиал «Лаймдота», KAC "Skanste", KAC "Mol", Юрмальский филиал).

Иностранные клиенты подают заявление только в головной офис Citadele Bank в Риге по адресу: площадь Республикас, 2-А (время работы: с 8:30 до 17:30 без перерывов).

языки заполнения заявления – латвийский, русский, английский. На одном из этих языков должна быть и доверенность, если подача заявления осуществляется через представителя. Выплата производится одной транзакцией в евро, путем безналичного перечисления денежных средств на счет клиента, в указанном им банке. Если гарантированная сумма выплаты - до 1000 евро, то выплата может быть произведена наличными.

Какие документы необходимо иметь при себе:

Физическое лицо (может подать заявление как лично, так и через представителя по нотариальной доверенности):

  1. паспорт, дающий право въезжать и находиться на территории Латвии*;
  2. нотариальная доверенность (если подает представитель).

Юридическое лицо (подает представитель, который имеет право подписи в банке):

  1. паспорт представителя, дающий право въезжать и находиться на территории Латвии*;
  2. документ, подтверждающий полномочия представителя (например, решение о назначении директора и/или нотариальная доверенность);
  3. регистрационные документы предприятия;
  4. учредительные документы предприятия в действующей редакции;
  5. документ, подтверждающий активный статус предприятия (документ действителен в течение 1 года).

* Желательно, чтобы документы, удостоверяющие личность, были теми же, которые предоставлялись при идентификации в ABLV Bank.

В некоторых случаях размер гарантированной выплаты физическим лицам может превышать 100 000 евро. В частности, физические лица могут претендовать на дополнительную гарантированную выплату в размере до 200 000 евро, (т.е. общая сумма выплаты может достигать 300 000 евро), если в течение последних трех месяцев на их счет были зачислены средства от:

  1. продажи недвижимого имущества;
  2. социальной компенсации, выплаченной государством;
  3. выплаты компенсации за понесенный ущерб (напр., выплата по страховому полису);
  4. компенсации за несправедливый приговор суда.

Кто не сможет получить гарантированное возмещение:

  • владельцы вкладов, с которыми в течение последних двух лет не совершалось никаких действий и размер которых не превышает 10 евро;
  • владельцы вкладов, которые связаны с легализацией средств, полученных преступным путем, либо попадают под определение средств, полученных преступным путем;
  • кредитные организации, финансовые учреждения, страховые общества, частные пенсионные фонды, общества по управлению вложениями и инвестиционные брокерские общества.

Информация о затратах, связанных с перечислением средств

Услуги и их стоимость:

  • Перечисление на свой счет в банке группы Citadele - бесплатно
  • Перечисление на свой счет в любом другом латвийском банке - бесплатно
  • Остальные перечисления - 0,2% (мин. EUR 24, макс. EUR 75)
  • Снятие наличных согласно прейскуранту банка - EUR 5, если сумма 10 евро и больше

Посещение банка целесообразно будет согласовать заранее:

  • По круглосуточному телефону +371 67010076 (по этому же телефону можно узнавать всю интересующую информацию, касающуюся гарантированных выплат);
  • Заполнив форму заявки на сайте - international.citadele.lv

ВАЖНО!!! Citadele Bank для выплаты гарантированных вкладов нерезидентам новые счета не открывает.

Для того, чтобы быть уверенным, что пакет документов, который будет подаваться в Citadele Bank, полностью соответствует требованиям, предварительно сканы этих документов можно направить на электронный адрес info_int@citadele.lv

После этого Citadele Bank направит ответ о соответствии их содержания и юридической формы необходимым требованиям для подачи заявления о получении гарантированного возмещения. Рассмотрение документов может длиться до трех недель.

Кроме того, до поездки в Латвию будет целесообразно уточнить, были ли переданы из ABLV Bank в Citadele Bank сведения по счету клиента для осуществления гарантированных выплат. Узнать это можно двумя способами:

  1. КВ личном кабинете через интернет-банкинг. Таким образом можно узнать, полагается ли гарантированная выплата, а также ее сумму.
  2. КВ Комиссии рынка финансов и капитала по тел. +37167-77-49-83 или +37167-77-48-00, для чего необходимо сообщить регистрационный номер клиента и точное название компании (ФИО – если это физлицо). Так можно узнать, полагается выплата или нет, а вот сумму гарантированной выплаты таким способом узнать нельзя.

Что касается клиентов, чьи сбережения на счетах в ABLV Bank превышают 100 000 евро, то они смогут заявить свои требования в рамках процесса ликвидации ABLV Bank. По этому вопросу ABLV Bank рекомендует следить за информацией, которую будут публиковать Европейский Центральный Банк и финансовый регулятор Латвии на своих сайтах.

Остатки по счету клиент может узнать только в ABLV Bank у своего приват-банкира, Citadele Bank такой информацией не владеет.

Call
Order service

with our specialists

Only letter and space (from 2 till 30 characters)
Only name@mail.com format accepted
Only letter, numbers and spaces (from 2 till 30 characters)
Any questions left?

Sign up for free consultation with our specialist

Only letter and space (from 2 till 30 characters)
Enter correct number, ex. +380777777777
News
#Latvia #Banks
Латвийский надзор оштрафовал SEB Bank почти на 2 млн евро
Латвийский надзор оштрафовал SEB Bank почти на 2 млн евро Комиссия рынка финансов и капитала Латвии (КРФК) в минувшую пятницу оштрафовала SEB Bank на 1 793 824 евро за нарушения в области борьбы с легализацией преступно нажитых средств и недостатками в контроле за исполнением международных санкций. К примеру, в банке был обнаружен...
Main Aspects of Automatic Exchange of Financial Information under the CRS
Main Aspects of Automatic Exchange of Financial Information under the CRS In September 2017, a significant event for financial institutions around the world took place - the first automatic exchange of information for tax purposes in accordance with the CRS (Common Reporting Standard). The source of information exchange were banks, as well as other financial institutions (pension funds, investment and insurance companies, etc.). The second large group of countries is also joining the process of automatic information exchange in 2018. CRS provides for an annual...
Undistributed profit in Latvia is exempt from CIT
Undistributed profit in Latvia is exempt from CIT On the 4th and 11th of July, 2017 the Cabinet of Ministers of Latvia approved a number of draft laws providing for the significant changes in the tax legislation of the country which will enter into force on January 1, 2018. The most significant of them will be the application of the CIT 0% rate for the reinvested profits. In other words, the enterprise will be subject to the corporate income tax only if it pays dividends or other payments for the purpose of actual distribution of the profits...
The changed tax rules for Swiss banks
The changed tax rules for Swiss banks Switzerland has amended the "too large to fail" legislation to reduce the tax burden in some banks. The Swiss Federal Council requested the Federal Department of Finance to prepare a draft consultation document on changes to the position of participations in the deductions TBTF legislation. He noted that the proposed reform would "not allow the tax load of the leading holdings of systemically important banks from raising together with the conditional issuance of convertible securities (CoCos),...