Навряд чи можна сказати, що Чехія є однією з найскладніших юрисдикцій в плані відкриття банківського рахунку для компанії, де учасниками є нерезиденти цієї країни. Однак, все ж, певна специфіка і вимоги при заповненні банківських форм існують.
Ми спробуємо коротко викласти основні «вимоги» і «акценти» чеських фінансових установ при відкритті рахунків, що, цілком можливо, допоможе Вам більш детально зрозуміти цей процес і планувати час, який може знадобитися для проходження процедури KYC (Know Your Customer).
У зв’язку з внутрішньобанківськими змінами, які вступили в силу з 1 січня 2018 року, чеські банки відносяться до процесу відкриття рахунку без довіри до компаній, де учасниками є фізичні особи – нерезиденти, тим більше до компаній, які зареєстровані за межами Чехії. Особлива увага приділяється фізичним особам – громадянам пострадянського простору. У зв’язку з цим, Чеські банки вимагають виконання деяких встановлених умов, а також надання «додаткової» документації.
В сучасних реаліях роботи нерезидентних компаній, їх керуючі менеджери прекрасно розуміють, що чим ретельніше буде підготовлений пакет документів для банку, тим швидше буде відкритий операційний рахунок для ведення діяльності компанії. Ідентифікація та перевірка клієнта – це дійсно важливий процес для захисту банків від їх непередбаченого використання у злочинній діяльності. Коли у банку з’являється новий клієнт, він надає йому точку входу в банк, як на локальному, так і на міжнародному рівні. Тому дуже важливо, щоб банки знали про фінансове становище, розуміли обставини і джерела матеріальних цінностей своїх потенційних та існуючих клієнтів, для того, щоб мати цілісне уявлення про ризики, які вони представляють.
Регуляторні норми вимагають від банків забезпечення виконання цих стандартів знання своїх клієнтів (Know Your Customer) і належної перевірки клієнтів (customer due diligence – CDD) протягом усього періоду обслуговування клієнта – від прийняття клієнта до розірвання ділових відносин з ним.
Маючи дійсно великий досвід роботи з фінансовими установами, ми просто даємо Вам зрозуміти, що буде потрібно саме від Вас при відкритті банківського рахунку в Чехії. Сподіваємося, що це дійсно заощадить Ваш час і буде для Вас корисним. Для зручності у використанні, питання надаємо англійською мовою:
Сlient questionnaire
Company – Account Opening Applicant:
Company name
Company address, Web site
Country of residence
Company executive body – members of statutory body, first and last name, email, phone number
Beneficial owner /controlling person
First and last name, email, phone number
Does company have business activities in the country of residence?
Where is company office located?
How many employees does the company have?
Describe business history of the company. Year – start of business, registered capital, profit after tax.
Which banks does the company use for its business activities?
What services do you ask for?
Specify company business activities (trading, production, services …).
In which countries does the company runs business.
If the company does not have business activities in the Czech Republic.
Why do you ask for banking services in the Czech Republic?
Estimated amount and volume of monthly
Domestic payments
Estimated amount and volume of monthly
Foreign payments
Base on banks request can you send the contract/invoice of the foreign payments?
Specify your principal customers / buyers – who and what it will pay for
The customer’s name of the applicant
Address, web site, contact person – first and last name, email, phone number.
Country of residence
Scope of business
Which banks does the company use for its business activities?
What goods or services does the applicant supply? Give the country of delivery.
Specify your others customers, state the address and country of the company’s registered office.
Specify your principal suppliers – whom and what you will pay for
The supplier’s name of the applicant
Address, web site, contact person – first and last name, email, phone number.
Country of residence
Scope of business
Which banks does the company use for its business activities?
What goods or services do you buy? From which country will be the goods delivered?
Specify your others suppliers, state the address and country of the company’s registered office.
Хочемо зазначити, що наведені вище дані не є вичерпними і банківські клерки зазвичай вимагають згадану вже вище «додаткову» документацію. Це можуть бути як укладені договори з контрагентами, так і їх проекти, будь-які підтвердження ділових відносин з контрагентами, ділове листування, реалізовані проекти як заявника, так і контрагента, а також багато іншого.
Висновки прості: будь-який діючий і прозорий бізнес не буде для Вас перешкодою у відкритті банківського рахунку. Питання полягатиме тільки в тому, скільки часу Вам знадобиться на підготовку, заповнення всіх паперових форм і спілкування з банківськими клерками. Ми, зі свого боку, завжди будемо раді допомогти Вам в проходженні всієї процедури і зробимо все можливе і залежне від нас, щоб Ви отримали чинний операційний рахунок якомога швидше.