Вряд ли можно сказать, что Чехия является одной из самых сложных юрисдикций в плане открытия банковского счета для компании, где участниками являются нерезиденты этой страны. Однако, все же, определенная специфика и требования при заполнении банковских форм все же существует.
Мы попробуем вкратце изложить основные «требования» и «акценты» чешских финансовых учреждений при открытии счетов, что, вполне возможно, поможет Вам более детально понять этот процесс и планировать время, которое может потребоваться для прохождения процедуры KYC (Know Your Customer).
В связи с внутрибанковскими изменениями, вступившими в силу с 1 января 2018 года, чешские банки относятся к процессу открытия счета без доверия к компаниям, где участниками являются физические лица — нерезиденты, тем более к компаниям, которые зарегистрированы за пределами Чехии. Особое внимание уделяется физическим лицам – гражданам постсоветского пространства. В связи с этим, Чешские банки требуют выполнения некоторых установленных условий, а также предоставления «дополнительной» документации.
В современных реалиях работы нерезидентных компаний, их управляющие менеджеры прекрасно понимают, что чем тщательней будет подготовлен пакет документов для банка, тем быстрее будет открыт операционный счет для ведения деятельности компании. Идентификация и проверка клиента — это действительно важный процесс для защиты банков от их непреднамеренного использования для преступной деятельности. Когда банк заводит нового клиента, он предоставляет ему точку входа в банк, как на локальном, так и на международном уровне. Поэтому очень важно, чтобы банки знали о финансовом положении, понимали обстоятельства и источники материальных ценностей своих потенциальных и существующих клиентов, для того, чтобы иметь целостное представление о рисках, которые они представляют.
Регуляторные нормы требуют от банков обеспечения следования этим стандартам знания своих клиентов (Know Your Customer) и надлежащей проверки клиентов (customer due diligence — CDD) на протяжении всего периода обслуживания клиента — от принятия клиента до расторжения деловых отношений с ним.
Имея действительно большой опыт работы с финансовыми учреждениями, мы просто даем Вам понять, что именно от Вас потребуется при открытии банковского счета в Чехии. Надеемся, что это действительно сэкономит Ваше время и будет для Вас полезным. Для удобства в использовании, вопросы предоставляем на английском языке:
Сlient questionnaire
Company — Account Opening Applicant:
Company name
Company address, Web site
Country of residence
Company executive body — members of statutory body, first and last name, email, phone number
Beneficial owner /controlling person
First and last name, email, phone number
Does company have business activities in the country of residence?
Where is company office located?
How many employees does the company have?
Describe business history of the company. Year — start of business, registered capital, profit after tax.
Which banks does the company use for its business activities?
What services do you ask for?
Specify company business activities (trading, production, services …).
In which countries does the company runs business.
If the company does not have business activities in the Czech Republic.
Why do you ask for banking services in the Czech Republic?
Estimated amount and volume of monthly
Domestic payments
Estimated amount and volume of monthly
Foreign payments
Base on banks request can you send the contract/invoice of the foreign payments?
Specify your principal customers / buyers — who and what it will pay for
The customer’s name of the applicant
Address, web site, contact person – first and last name, email, phone number.
Country of residence
Scope of business
Which banks does the company use for its business activities?
What goods or services does the applicant supply? Give the country of delivery.
Specify your others customers, state the address and country of the company’s registered office.
Specify your principal suppliers — whom and what you will pay for
The supplier’s name of the applicant
Address, web site, contact person – first and last name, email, phone number.
Country of residence
Scope of business
Which banks does the company use for its business activities?
What goods or services do you buy? From which country will be the goods delivered?
Specify your others suppliers, state the address and country of the company’s registered office.
Хотим отметить, что приведенные выше данные не являются исчерпывающими и банковские клерки обычно требуют упомянутую уже выше «дополнительную» документацию. Это могут быть как заключенные договора с контрагентами, так и только их проекты, любые подтверждения деловых отношений с контрагентами, деловая переписка, реализованные проекты как заявителя, так и контрагента, а также многое другое.
Выводы просты: любой действующий и прозрачный бизнес не будет являться для Вас препятствием в открытии банковского счета. Вопрос будет заключаться только в том, сколько времени Вам понадобится на подготовку, заполнение всех бумажных форм и общения с банковскими клерками. Мы, со своей стороны, всегда будем рады помочь Вам в прохождении всей процедуры и сделаем все возможное и зависящее от нас, чтобы Вы получили действующий операционный счет как можно быстрее.